Примерная форма договора доверительного управления банком денежными средствами физического лица – бланк 2022

Доверенность в банк на представление интересов юрлица

Доверенность в банк – документ востребованный и часто употребляемый. Он необходим в тех случаях, когда доверитель не может лично присутствовать в банке для совершения каких-либо финансовых или хозяйственных операций и передает свои полномочия доверенному лицо. Составить такого рода доверенность может как физическое лицо, так и организация.

Кто может быть доверенным лицом

В принципе, доверенным лицом в банковском учреждении может быть любой гражданин РФ, достигший совершеннолетия. Предприятия и организации чаще всего выписывают доверенности на своих сотрудников – специалистов бухгалтерских отделов или других работников, которые могут с полным правом представлять интересы компании в банке.

Внимание! Этот документ можно скачать в КонсультантПлюс.

  • Бланк и образец
  • Онлайн просмотр
  • Бесплатная загрузка
  • Безопасно

Основные принципы составления доверенности в банк

Единого образца доверенности, разработанного для повсеместного применения, не существует, поэтому каждое предприятие может написать доверенность в свободной форме либо воспользоваться шаблоном, который предоставляет кредитное учреждение. Крупные предприятия часто пишут доверенности на фирменных бланках, оформляя их строго определенным образом, но это не является общим правилом.

Главное – содержание документа, который в обязательном порядке должен включать данные о доверителе и доверенном лице, а также сведения о финансовом учреждении, в котором обслуживается доверитель, и те поручения, которые от его имени может совершать его представитель.

Перечень поручений может состоять всего из одного пункта, а может быть практически безграничным (например, доверенное лицо может пользоваться правом открывать и закрывать счета, создавать вклады, вносить на счета и снимать денежные средства, брать выписки и различные справки, представлять к оплате платежные поручения и т.д.)

Еще один важный пункт – срок действия доверенности. Она может быть выдана для совершения какого-то единовременного действия, или на определенный период, также допускается вариант без указания конкретных дат. В последнем случае срок ее действия автоматически ограничивается одним годом с момента подписания.

Обратите внимание! Если доверенность составляется физическим лицом, то банковские учреждения требуют ее обязательного заверения у нотариуса, если же доверенность выписывает юридическое лицо, то на бланке доверенности должна стоять печать организации и подпись руководителя.

Инструкция по заполнению доверенности в банк от юридического лица

Первая часть

Условно поделить бланк доверенности в банк можно на две части. Первая включает в себя основные данные о доверителе и его представителе.

  • В «шапке» документа нужно указать город, в котором оформляется доверенность, дату ее заполнения, а также полное наименование юридического лица-доверителя (с указанием его организационно-правового статуса).
  • Далее нужно вписать реквизиты компании: где и когда она была зарегистрирована, ОГРН, ИНН (эту информацию можно взять из регистрационных документов), указать руководителя организации (его должность, фамилию, имя отчество) и на основании какого документа он действует (чаще всего здесь пишут «на основании Устава»).
  • Затем вписываются сведения о доверенном лице, которое будет представлять интересы компании в банке. Сначала указывается его фамилия, имя, отчество (имя-отчество можно вписывать в виде инициалов), паспортные данные (серия, номер, когда и кем выдан), адрес места регистрации (по паспорту).
  • После этого следует указать в каком именно кредитном учреждении доверитель дает право представителю действовать от своего имени (название банка можно взять из договора на обслуживание), а также номера счетов, если доверенный человек уполномочен на ведение финансовых операций.

Доверенность на представление интересов юридического лица. Часть 1

Вторая часть

  • Вторая часть доверенности включает в себя полный перечень действий, на которые уполномочен представитель компании–доверителя. Формулировки в этой части должны быть максимально корректными, чтобы исключить отказ в признании доверенности со стороны банка – даже если полномочия очень широки, каждое разрешенное действие следует указать отдельным пунктом.
  • Далее нужно обязательно включить строку о возможности передоверия доверенности (важно отметить, что доверенности с правом передоверия в обязательном порядке должны удостоверяться у нотариуса). Если таковая возможность исключается, то это нужно также указать.
Читайте также:
Имеют ли дети права на имущество мужа матери после его смерти?

В основном компании предпочитают вместо возможности передоверия выписывать сразу несколько доверенностей на разных людей.

Примерная форма договора доверительного управления банком денежными средствами физического лица

Бланк документа «Примерная форма договора доверительного управления банком денежными средствами физического лица» относится к рубрике «Договор доверительного управления, траста». Сохраните ссылку на документ в социальных сетях или скачайте его себе на компьютер.

Договор доверительного управления банком

денежными средствами физического лица

г. _________________________________ “__” _______________ 200_ г.

(наименование населенного пункта)

(наименование кредитной организации)

именуемый в дальнейшем “Банк”, в лице __________________________________________________,

(должность, Ф.И.О. уполномоченного лица)

действующ___ на основании ______________________________________________________________,

с одной стороны, и гражданин (ка) РФ ___________________________________________________,

(Ф.И.О. указать полностью)

проживающ__ по адресу: _________________________________________________________________,

паспорт серии __________________ N ______________, выдан “__” ___________________ 200_ г.

__________________________________________, код подразделения __________________________,

(Наименование выдавшего органа)

именуем__ в дальнейшем “Доверитель”, с другой стороны, заключили настоящий Договор о

1. Предмет договора

1.1. Доверитель поручает, а Банк принимает на себя обязательство по управлению денежными

средствами Доверителя в сумме __________________________________________________________,

(сумма цифрами и прописью, вид валюты)

передаваемых Банку на срок _____________________ с момента поступления денег на

корреспондентский счет Банка.

1.2. За осуществление данной деятельности Доверитель выплачивает Банку вознаграждение в

сумме ______ процентов от дохода от использования денежных средств Доверителя, переданных

в управление Банку, с учетом НДС.

1.3. Банк предоставляет Доверителю отчеты о доверительном управлении денежными средствами

с периодичностью ______________________________________.

(период предоставления отчета Банка)

2. Способы управления денежными средствами

2.1. Денежные средства Доверителя могут быть использованы по нескольким из указанных ниже

направлений в рублях и иностранной валюте:

– приобретение ценных бумаг, обращающихся на территории Российской Федерации;

– операции по купле-продаже иностранной валюты;

– участие в строительстве объектов недвижимости;

– использование банковских депозитов;

– использование в кредитных программах;

– другими способами, по письменному согласованию с Доверителем.

3. Права и обязанности сторон

3.1. Доверитель обязан в течение _____________ дней с момента заключения настоящего

договора перечислить на свой расчет счет N ____________________________________________ в

(реквизиты банковского счета)

Банке сумму, передаваемую в доверительное управление, указанную в пункте 1.1. настоящего

3.2. Доверитель имеет право на получение отчета о деятельности Банка. Если Банк

задерживает предоставление отчета в соответствии с п. 1.3. настоящего Договора Банк

обязан предоставить Доверителю отчет в течение __________ дней после обращения в Банк с

требованием о его получении.

3.3. Банк обязан вести бухгалтерский учет находящихся в доверительном управлении денежных

средств и ценных бумаг Доверителя, доходов, полученных в ходе доверительного управления,

производить расчет вознаграждения, причитающегося Банку, и той части доходов, которая

передается Доверителю, совершать иные необходимые расчеты.

3.4. Банк обязан совершать бухгалтерские и иные операции, необходимые для осуществления

доверительного управления и исполнения настоящего договора.

3.5. Банк обязан обеспечить сохранность находящихся в доверительном управлении денежных

средств и ценных бумаг.

3.6. В случае досрочного расторжения настоящего Договора по инициативе Доверителя Банк

обязан вернуть Доверителю денежные средства, указанные в п. 1.1., в течение _____________

3.7. Банк обязан перечислять Доверителю все доходы от доверительного управления денежными

средствами, за исключением средств, направляемых на покрытие понесенных расходов,

связанных с доверительным управлением, причитающегося Банку вознаграждения, и уплаченных

налогов в порядке, предусмотренном настоящим Договором.

3.8. Расчеты Банка с Доверителем производятся в соответствии с тарифами на

расчетно-кассовое обслуживание в Банке.

4. Ответственность сторон

Читайте также:
Статья 16. Плата за негативное воздействие на окружающую среду - Заполнение декларации 3-НДФЛ онлайн

4.1. За просрочку перечисления денежных средств в соответствии с пунктом 3.1 настоящего

Договора Доверитель уплачивает Банку штраф в размере ________ процентов от суммы,

указанной в п. 1.1, за каждый день просрочки, но не более ______________.

4.2. За нарушение срока, установленного п. 3.6. настоящего Договора, Банк обязан уплатить

Доверителю штраф в размере ______________ процентов от суммы, установленной п. 1.1.

настоящего Договора, за каждый день просрочки.

4.3. За нарушение срока представления отчета, указанного в пункте 1.3. настоящего

Договора, Банк обязан уплатить Доверителю штраф в размере ______________________________.

(сумма цифрами и прописью)

4.4. При управлении денежными средствами, передаваемыми в доверительное управление, Банк

полностью берет на себя ответственность за возврат указанных денежных средств Доверителю

и обеспечение выплаты не менее __________________________________________________________

(сумма цифрами и прописью)

4.5. В случае нарушения Банком обязательств, предусмотренных в п. 4.4. настоящего

Договора по вине Банка, Банк уплачивает штраф в размере ________ процентов от суммы

обязательств за каждый день просрочки.

5. Прочие условия

5.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и действует до момента

окончания всех расчетов по нему, выплаты всех причитающихся Доверителю сумм и

предоставления отчетов Банком.

5.2. За неисполнение или ненадлежащее исполнение настоящего договора стороны несут

ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

5.3. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, – по

Договор доверительного управления ценными бумагами и денежными средствами гражданина

Документ относится к группе «Договор». Рекомендуем сохранить ссылку на эту страницу в своем социальном профиле или скачать файл в удобном вам формате.

ДОГОВОР доверительного управления ценными бумагами и денежными средствами гражданина

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Учредитель управления передает Управляющему на срок, указанный в настоящем Договоре, в доверительное управление имущество (далее – “Имущество”, “Активы”, “Ценные бумаги”) в виде ценных бумаг и денежных средств, предназначенных для инвестирования в ценные бумаги, а Управляющий обязуется осуществлять управление этим Имуществом в интересах Учредителя управления 1 .

1 Договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Условие о предмете договора является существенным условием договора (п. 1 ст. 432 Гражданского кодекса РФ).

Существенными условиями договора являются условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида (абз. 2 п. 1 ст. 432 Гражданского кодекса РФ).

Выгодоприобретателем по настоящему Договору является Учредитель управления 2 .

2 Наименование юридического лица или гражданина, в интересах которого осуществляется управление имуществом, является существенным условием договора доверительного управления (пп. 2 п. 1 ст. 1016 Гражданского кодекса РФ).

1.2. Учредитель управления обязуется перевести Ценные бумаги, предназначенные для управления, на счета депо и (или) лицевые счета в соответствующих депозитариях и (или) регистраторах, указанных Управляющим, а деньги, предназначенные для управления, перевести на счета, указанные Управляющим.

1.3. Количество, характеристика Ценных бумаг и сумма денежных средств, передаваемых Учредителем управления Управляющему, фиксируется в Акте передачи Активов (Приложение N 1), являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора 3 .

3 Состав имущества, передаваемого в доверительное управление, является существенным условием договора доверительного управления (п. 1 ст. 1016 Гражданского кодекса РФ).

1.5. Передача Ценных бумаг в доверительное управление не влечет перехода права собственности на них к Управляющему.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Учредитель управления имеет право:

2.1.1. Проверять исполнение Договора Управляющим и получать все сведения и отчеты, представляемые Управляющим государственным контролирующим органам в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

2.1.2. Получать доходы по переданным Активам за вычетом сумм, подлежащих выплате Управляющему в виде вознаграждения и компенсации расходов по доверительному управлению.

Читайте также:
Нужна ли виза на Кубу для Россиян в 2022 году. Правила туристической поездки на правах безвиза. В каких случаях оформляется кубинская виза

2.2. Учредитель управления обязан передать Управляющему все документы и сведения, необходимые для выполнения обязанностей и осуществления прав по настоящему Договору.

2.3. Управляющий не вправе:

2.3.1. Отчуждать принадлежащие Учредителю управления Активы в состав своего имущества.

2.3.2. Совершать сделки с имуществом Учредителя управления с нарушением условий настоящего Договора.

2.3.3. Безвозмездно отчуждать имущество Учредителя управления, за исключением вознаграждения и расходов, предусмотренных настоящим Договором.

2.3.4. Получать на условиях договоров займа денежные средства и ценные бумаги, подлежащие возврату за счет имущества Учредителя управления, а также предоставлять займы за счет имущества Учредителя управления.

2.3.5. Передавать находящиеся в доверительном управлении Ценные бумаги в обеспечение исполнения своих собственных обязательств и обязательств иных третьих лиц, если эти обязательства возникли не в связи с исполнением настоящего Договора.

2.3.6. Давать какие-либо гарантии и обещания о будущей эффективности и доходности управления Ценными бумагами.

2.4. Управляющий в процессе управления Активами Учредителя управления вправе:

2.4.1. Вступать в договорные отношения с профессиональными участниками рынка ценных бумаг (брокерами, дилерами, депозитариями, регистраторами, инвестиционными фондами) в качестве Управляющего.

2.4.2. Удерживать из Активов Учредителя управления фактически понесенные им необходимые расходы, связанные с доверительным управлением ценными бумагами по настоящему Договору. Под необходимыми расходами понимаются расходы на комиссионное вознаграждение брокеров, депозитариев, регистраторов, банков.

2.4.3. Поручать третьим лицам (агентам, поверенным) совершать сделки с Активами от имени Управляющего и от своего имени.

3. ПОРЯДОК ИСПОЛНЕНИЯ ДОГОВОРА

3.1. Акт передачи Активов подписывается Сторонами в день зачисления денежных средств Учредителя управления на счет, указанный Управляющим и (или) в день поступления Ценных бумаг Учредителя управления на счет депо, указанный Управляющим в Сообщении об открытии счета депо. Реквизиты для зачисления денежных средств и Ценных бумаг Учредителя управления указаны в Приложении N 5.

3.2. В течение _____ рабочих дней после подписания Акта передачи Активов Управляющий обязан подписать Акт оценки портфеля (Приложение N 2), в котором должны быть отражены:

– все Активы Учредителя управления, зафиксированные в Акте передачи Активов;

– стоимость Ценных бумаг на дату подписания Акта оценки портфеля;

– стоимость портфеля на дату подписания Акта оценки портфеля.

3.3. Если Управляющий в течение _____ рабочих дней с момента получения Учредителем управления копии Акта оценки портфеля не получил возражений, Акт оценки портфеля считается принятым Учредителем управления без возражений.

3.4. Если Учредитель управления передает Активы Управляющему траншами, то по желанию Учредителя управления Акты передачи Активов подписываются после каждого транша или один Акт после последнего транша. В последнем случае в Акте должны быть отражены все транши. При этом стоимость Активов в каждом транше не может быть меньше _____ (__________) рублей.

3.5. Учредитель управления вправе вывести часть Активов из управления в ходе исполнения данного Договора. При этом стоимость портфеля, оставшегося в управлении, не может быть меньше _____ (__________) рублей.

3.6. В случае экстренного вывода Активов или их части из управления Учредитель управления направляет Управляющему уведомление о выводе Активов по форме N Ф-1 (Приложение N 4), где должны быть отражены:

– сумма денег и (или) наименование и количество Ценных бумаг, которые Учредитель управления хочет вывести из управления;

– срок выведения Активов (в течение _____ дней).

3.7. Управляющий обязан совершить действия, необходимые для вывода Активов Учредителя управления:

– если в портфеле есть необходимая сумма денег, то Управляющий в течение _____ рабочих дней с момента получения Уведомления переводит ее на расчетный счет, указанный Учредителем управления;

– если в портфеле нет необходимой суммы денег, то Управляющий в течение _____ рабочих дней с момента получения уведомления продает необходимое количество Ценных бумаг и после получения средств от продажи сразу переводит их Учредителю управления;

Читайте также:
Правила и порядок регистрации в Автоматизированной системе электронных закупок ПАО “Газпром” для участия в тендерах и закупках

– если Учредитель управления хочет вывести Активы в виде Ценных бумаг, то Управляющий обязан в течение _____ рабочих дней с момента получения уведомления сделать соответствующие распоряжения и (или) передать соответствующие передаточные распоряжения депозитариям и (или) регистраторам.

3.8. Учредитель управления обязуется предупреждать Управляющего о выводе активов не позднее чем за _____ месяцев до предположительной даты вывода Активов.

3.9. Дивиденды на акции Учредителя управления, которые будут зачисляться на счета Управляющего, пополняют портфель Учредителя управления.

3.10. При подписании данного Договора Стороны подписывают инвестиционную декларацию (Приложение N 3), где должны быть отражены цели инвестирования, ограничения на предмет инвестирования и перечень видов Ценных бумаг, а также лимиты по каждому виду Ценных бумаг.

3.11. При подписании настоящего Договора Управляющий обязан ознакомить Учредителя управления с рисками осуществления деятельности по управлению Ценными бумагами, в том числе со следующей информацией:

– все сделки и операции с Активами, переданными Учредителем управления, совершаются без поручений Учредителя управления;

– результаты деятельности Управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы Учредителя управления в будущем;

– подписание Учредителем управления Отчета, в том числе без проверки Отчета, может рассматриваться в случае спора как одобрение действий Управляющего и согласие с результатами управления Активами, которые нашли отражение в Отчете.

4. ОТЧЕТНОСТЬ УПРАВЛЯЮЩЕГО

4.1. Управляющий обязан представлять Учредителю управления отчет о своей деятельности по управлению Ценными бумагами (далее – “Отчет”), содержащий информацию, предусмотренную настоящим Договором (п. 5.2 Договора), не реже одного раза в квартал.

4.2. Отчет должен содержать сведения о:

– составе портфеля Ценных бумаг;

– сделках и операциях с Активами Учредителя управления;

– стоимости портфеля Ценных бумаг на начало и конец отчетного периода;

– дивидендах на Ценные бумаги Учредителя управления, зачисленных на счета Управляющего;

– сумме вознаграждения Управляющего.

4.3. Информация о сделках и операциях, предоставляемая в Отчете Учредителю управления, должна содержать:

4.3.1. Дату/время заключения сделки/операции.

4.3.2. Дату оплаты и дату передачи Ценных бумаг по сделке/операции.

4.3.3. Дату (даты) фактического исполнения обязательств по сделке/операции.

4.3.4. Вид/наименование сделки, описание операции.

4.3.5. Наименование контрагента по сделке (в случае если контрагент по сделке известен).

4.3.6. Вид, категорию (тип), выпуск, транш, серию Ценных бумаг.

4.3.7. Цену одной Ценной бумаги (в случае заключения сделки купли/продажи Ценных бумаг).

4.3.8. Количество Ценных бумаг.

4.3.9. Сумму сделки или операции.

4.3.10. Место заключения сделки.

4.3.11. Иную информацию, требуемую в соответствии с законодательством Российской Федерации.

4.4. Отчеты представляются в течение _____ рабочих дней по окончании соответствующего квартала.

4.5. Отчет считается принятым и одобренным Учредителем управления, если в течение _____ (__________) дней с момента получения Отчета Учредителем управления Управляющий не получил возражений от Учредителя управления в виде уведомления о возражениях по Отчету Управляющего по форме N Ф-3 (Приложение N 4), которое является неотъемлемой частью настоящего Договора.

4.6. Помимо указанного, в случае письменного запроса Учредителя управления Управляющий обязан в срок, не превышающий _____ рабочих дней с даты получения запроса, представить Учредителю управления Отчет на дату, указанную в запросе, а если такая дата не указана, на дату получения запроса Управляющим.

4.7. Управляющий обязан представить Отчет Учредителю управления в случае и на момент окончания действия Договора.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ УПРАВЛЯЮЩЕГО

5.1. Управляющий, не проявивший при доверительном управлении Активами должной заботливости об интересах Выгодоприобретателя или Учредителя управления, возмещает Выгодоприобретателю упущенную выгоду за время доверительного управления имуществом, а Учредителю управления убытки, а также упущенную выгоду.

Читайте также:
Инструкция: как оформить дарственную на земельный участок на дочь или сына? Составляем договор на ребенка

Управляющий несет ответственность за причиненные убытки, если не докажет, что эти убытки произошли вследствие непреодолимой силы либо действий Выгодоприобретателя или Учредителя управления.

5.2. Обязательства по сделке, совершенной Управляющим с превышением предоставленных ему полномочий или с нарушением установленных для него ограничений, несет Управляющий лично. Если участвующие в сделке третьи лица не знали и не должны были знать о превышении полномочий или об установленных ограничениях, возникшие обязательства подлежат исполнению в порядке, установленном пунктом 5.3 настоящего Договора. Учредитель управления может в этом случае потребовать от Управляющего возмещения понесенных им убытков.

5.3. Долги по обязательствам, возникшим в связи с доверительным управлением Имуществом, погашаются за счет этого Имущества. В случае недостаточности этого Имущества взыскание может быть обращено на Имущество Управляющего, а при недостаточности и его Имущества на Имущество Учредителя управления, не переданное в доверительное управление.

6. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ УПРАВЛЯЮЩЕГО 4

4 Размер и форма вознаграждения управляющему (если последнее предусмотрено договором) являются существенным условием договора доверительного управления (п. 1 ст. 1016 Гражданского кодекса РФ).

6.1. Вознаграждение Управляющего удерживается из Активов Учредителя управления.

6.2. Решение о начислении и удержании вознаграждения Управляющего может быть принято Учредителем управления в следующих случаях:

– по итогам каждого квартала;

– в момент вывода или частичного вывода Активов Учредителя управления из управления;

– в момент расторжения или прекращения действия Договора.

6.3. Вознаграждение Управляющего составляет _______________.

6.4. Вознаграждение, установленное п. 6.3 настоящего Договора, выплачивается в следующем порядке и в следующие сроки: _________________________.

7. ПОРЯДОК ИЗМЕНЕНИЯ, РАСТОРЖЕНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ ДОГОВОРА

7.1. Все изменения и дополнения к Договору действительны, если совершены в письменной форме и подписаны надлежаще уполномоченными представителями Сторон. Соответствующие дополнительные соглашения Сторон являются неотъемлемой частью Договора.

7.2. Все уведомления и сообщения в рамках Договора должны направляться Сторонами друг другу в письменной форме.

7.3. Отсутствие Активов Учредителя управления в управлении не означает прекращение действия Договора.

7.4. Договор может быть расторгнут по желанию одной из Сторон досрочно. При этом указанная Сторона должна уведомить другую Сторону об этом не позднее чем за _____ дней до даты прекращения действия Договора в виде Уведомления о расторжении договора по форме N Ф-2 (Приложение N 4).

7.5. В случае получения Управляющим подтверждения или уведомления о прекращении действия Договора от Учредителя управления при отсутствии уведомления на вывод Активов из управления или при передаче такого подтверждения или уведомления Учредителем управления Управляющий обязан совершить необходимые действия для передачи Активов Учредителю управления не позднее предположительной даты окончания Договора. Управляющий обязан также передать Отчет Учредителю управления на дату прекращения Договора.

Акт передачи Активов должен быть подписан Сторонами не позднее чем через _____ дней после получения Учредителем управления всех его Активов за вычетом вознаграждения Управляющего или накладных расходов.

8. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

8.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть в ходе исполнения настоящего Договора, будут разрешаться Сторонами путем переговоров.

8.2. В случае неурегулирования спора путем переговоров он разрешается в судебном порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.

9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ 5

5 Наряду с условием о предмете договора, а также условиями, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, существенными условиями договора являются все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение (абз. 2 п. 1 ст. 432 Гражданского кодекса РФ). Таким образом, стороны вправе определить для себя любое условие в качестве существенного, при несогласованности которого договор не может считаться заключенным.

9.1. Договор вступает в силу с момента передачи Ценных бумаг в доверительное управление и действует в срок до “__”___________ ____ г. 6 .

Читайте также:
Иск о взыскании компенсации за неиспользованный отпуск - бланк 2022

6 Срок действия договора является существенным условием договора доверительного управления (п. 1 ст. 1016 Гражданского кодекса РФ).

9.2. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

9.3. По всем вопросам, не урегулированным настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.

9.4. Список приложений:

Приложение N 1. Акт передачи активов.

Приложение N 2. Акт оценки портфеля.

Приложение N 3. Инвестиционная декларация.

Приложение N 4. Формы N N Ф-1, Ф-2, Ф-3.

Приложение N 5. Реквизиты для зачисления денежных средств и ценных бумаг.

Договор доверительного управления финансовыми средствами

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Размер файла документа: 15,1 кб

Договор заполняется в определенном порядке. Сначала заполняются пробелы в шапке, где указываются полные данные участников сделки. Тот человек, которому доверяется управление финансовыми средствами, именуется, как трейдер, а тот, кто вверяет свои средства – инвестор.

Договор состоит из нескольких пунктов, в которых подробно изложена вся информация о предстоящем сотрудничестве, а также детально изложены условия сделки и обязанности сторон, которые должны выполняться на протяжении всего действия договора.

Особенности договора

Документ имеет свои отличительное особенности и в развернутом виде излагает все мельчайшие детали сделки. Договор состоит из следующих отделов:

  • шапка документа, куда вписываются данные участников сделки;
  • предмет договора, где указывается сумма денежных средств, передаваемых в пользование трейдеру и срок действия документа;
  • условия сделки, и какие обязанности должны соблюдать обе стороны;
  • каким образом будут оплачиваться услуги доверительной стороны;
  • какую ответственность будут нести участники соглашения;
  • последствия для каждой стороны при возникновении форс-мажорной ситуации.

Каждый участник сделки должен получить свой экземпляр документа.

Бланк договора доверительного управления финансовыми средствами

Образец договора доверительного управления финансовыми средствами (заполненный бланк)

Скачать Договор доверительного управления финансовыми средствами

Договор доверительного управления финансовыми средствами №

в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Трейдер», с одной стороны, и в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Инвестор», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Трейдер обязуется принять в управление финансовые средства в сумме рублей на торговом счёте Инвестора в компании и управлять ими в течении срока действия Договора.

1.2. Инвестор обязуется передать в управление Трейдеру счёт, открытый в компании « » с размещенным на нем начальным депозитом в сумме рублей, принять оказанные услуги и оплатить их согласно п.п. 3.1-3.5 настоящего Договора.

1.3. Управление финансовыми средствами осуществляется путем торговли на Московской межбанковской валютной бирже ММВБ с целью извлечения максимальной прибыли при определённом размере максимального снижения начального депозита (просадке) на счёте Инвестора.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Права и обязанности Трейдера:

2.1.1. Трейдер обязан незамедлительно принять счёт для проведения торговых операций с момента получения логина и пароля доступа к счёту. Счёт считается принятым в управление с момента передачи инвестором трейдеру логина и пароля доступа к счёту. Инвестору передаётся пароль Инвестора для наблюдения за торговыми операциями Трейдера.

2.1.2. Трейдер обязан высылать в течении одного рабочего дня Инвестору Statement счёта, по состоянию на момент запроса.

2.1.3. Трейдер вправе открывать и закрывать торговые позиции на свое усмотрение, при этом сумма максимального снижения начального депозита не должна превышать % от начального депозита.

2.1.4. Трейдер получает свою часть прибыли, согласно п.п. 3.1-3.5 настоящего договора.

2.1.5. Трейдер обязан компенсировать убыток инвестора в случае превышения убытка по счёту более чем на % от начального депозита (Initial deposit). Порядок и размер компенсации определён в п.3.5 настоящего Договора.

Читайте также:
Пенсионный фонд Бузулук - отделение ПФР, адрес, телефон, обратная связь, режим работы, сайт, когда дают пенсию

2.1.6. Трейдер вправе распоряжаться счетом только для торговли на рынке ММВБ.

2.1.7. По окончании срока действия Договора, и при несогласии одной из сторон на его продление, Трейдер обязан прекратить торговые операции по торговому счёту Инвестора и передать Инвестору логин и пароль торгового счёта.

2.2. Права и обязанности Инвестора:

2.2.1. Инвестор обязан в срок до « » года включительно открыть счёт в компании « », разместить на нем депозит в сумме рублей и передать Трейдеру необходимые реквизиты для управления счётом.

2.2.2. Инвестор вправе просматривать состояние счёта в любой момент времени, но не вмешиваясь в ход торговли.

2.2.3. В случае нарушения трейдером п.2.1.3 настоящего договора Инвестор вправе в одностороннем порядке расторгнуть Договор.

2.2.4. Инвестор обязан вывести с торгового счёта часть прибыли по первому требованию Трейдера и оплатить услуги Трейдера в оговоренные расчётные сроки по настоящему договору.

2.2.5. Передача Инвестором и Трейдером своих прав и обязанностей по настоящему договору третьим лицам не допускается.

3. УСЛОВИЯ ОПЛАТЫ УСЛУГ ТРЕЙДЕРА

3.1. Вознаграждение за услуги Трейдера составляет % от прибыли зафиксированной на балансе в расчётный период. Вознаграждение выплачивается Трейдеру в течении банковских дней на указанные Трейдером счета либо через трансферные системы.

3.2. Расчётный период определяется п.4 настоящего договора или дополнительным соглашением к настоящему договору, в котором определяется начало и конец расчётного периода и сумма баланса, зафиксированная на начало расчётного периода.

3.3. Если конец расчётного периода совпадает с окончанием срока Договора и Договор не пролонгируется, то Трейдер обязан закрыть все позиции до конца расчётного периода. В этом случае Инвестор выплачивает вознаграждение Трейдеру за последний расчетный период, а Трейдер полностью передает счет Инвестору.

3.4. Если на конец расчётного периода прибыль отсутствует, вознаграждение Трейдеру за данный расчётный период не выплачивается и сумма начального баланса прошлого расчетного периода принимается равной начальному балансу следующего периода.

3.5. Если по завершению Договора, либо на момент фиксации депозита, сумма на счете будет на % меньше суммы начального баланса последнего расчетного периода, то вознаграждение Трейдеру за последний расчётный период не выплачивается, а убыток, превышающий инвестиционный риск равный % от суммы начального депозита, компенсируется Трейдером из собственных средств.

4. СРОКИ ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

4.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует до момента прекращения его Сторонами.

4.2. Прекращение действия Договора возможно только по окончании очередного расчётного периода. Каждая из сторон настоящего договора вправе прекратить действие договора, предупредив другую сторону не менее, чем за календарных дней до завершения очередного расчётного периода.

4.3. Под расчётным периодом в рамках настоящего договора следует понимать промежуток времени равный количеству дней между последними пятницами календарных месяцев.

4.4. Концом расчётного периода для подведения итогов считается последняя пятница каждого календарного месяца.

4.5. При досрочном расторжении договора (до завершения очередного расчётного периода) со стороны Трейдера или Инвестора, Трейдеру выплачивается % полученной прибыли за расчётный (неоконченный) период.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1. Ответственность Сторон по настоящему Договору определяется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

6. ФОРС-МАЖОР

6.1. При наступлении форс-мажорных обстоятельств, невозможности полного или частичного исполнения любой из Сторон обязательств по настоящему Договору, а именно: пожара, наводнения, войн, террористических актов, стихийных бедствий и т.п., выполнение обязательств по настоящему договору приостанавливается соразмерно времени, в течении которого такие обстоятельства действуют.

6.2. Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств по договору, должна о наступлении и прекращении действия таких обстоятельств известить письменно другую Сторону не позднее дней с момента начала действия/прекращения этих обстоятельств. Дополнительные условия. При изменении реквизитов любой из Сторон, Сторона, меняющая свои реквизиты, должна уведомить другую Сторону об их изменении не позднее календарных дней. Все изменения, дополнительные соглашения, акты, приложения к настоящему Договору действительны только, если они сделаны письменно и подписаны обеими Сторонами лично.

Читайте также:
Социальная поддержка жителей Кирова в 2022 году: льготы и пособия ветеранам, инвалидам, многодетным и малоимущим семьям

Как составить договор займа между физлицами

Договор займа между физическими лицами — это соглашение, в соответствии с которым один человек передает другому оговоренную сумму денег. Второй человек, в свою очередь, обязуется вернуть эти деньги в назначенный срок с дополнительными процентами или без них.

Ключевые условия договора займа

В соглашении займа две стороны:

  • заимодавец — тот, кто передает деньги;
  • заемщик — тот, кто получает, должник.

В тексте соглашения важно указать фамилии, имена, отчества, паспортные данные и адреса обеих сторон.

В тексте указываются:

  • передаваемая сумма — сколько денег и в какой валюте заимодавец передал в долг;
  • способ передачи денег — наличными или по безналичному расчету;
  • срок, на который деньги переданы;
  • способ возврата долга — граждане вправе оговорить, каким образом должник обязан вернуть одолженные деньги — с помощью наличного или безналичного расчета.

Стороны вправе предусмотреть:

  • условие о процентах. Если стороны договариваются о процентном займе, должник возвращает заимодавцу не только выданную ему ранее сумму, но и некоторый процент от нее сверху;
  • условие об ответственности за невозврат или несвоевременный возврат долга;
  • условия об обстоятельствах непреодолимой силы — таких обстоятельствах, при наступлении которых должник не несет ответственности за просрочку возврата долга;
  • дополнительные условия, например о порядке разрешения споров, порядке изменения или расторжения документа.

Порядок составления соглашения

Если стороны — физические лица, а сумма по соглашению небольшая, они вправе заключить соглашение устно. Однако, чтобы избежать споров и недопонимания, следует всегда оформлять отношения письменно, заранее оговаривая правила взаимодействия.

Особых правил составления такого документа законодательно не установлено: текст вправе подготовить одна из сторон, граждане могут взять один из предлагаемых в интернете образцов или обратиться за оформлением к профессиональному юристу. Такое соглашение не требует нотариального удостоверения — главное, оговорить в тексте все важные для сторон условия.

Помимо соглашения, стороны нередко оформляют расписки:

  • при передаче денег в долг должник дает заимодавцу расписку в том, что он получил деньги;
  • при возврате долга заимодавец выдает расписку в том, что получил одолженную сумму обратно. Такая расписка подтверждает, что должник исполнил обязательства по соглашению.

В обоих случаях расписка — это односторонний документ, подтверждающий передачу денег, но не более того. Расписка сама по себе не является договором, а только подтверждает его исполнение.

Вот образец договора денежного займа между физическими лицами (шаблон для заполнения):

г.________________ _______________ г.

Г-н ___________________________ , _______________ г.р., паспорт _______ № ___________________, выдан ________________________________________________ прожив. _____________________, именуемый в дальнейшем Заимодавец, и ___________________________ , _______________ г.р., паспорт _______ № ___________________, выдан ________________________________________________ прожив. _____________________, именуемый в дальнейшем Заемщик,
заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Заимодавец передает Заемщику в собственность _____________ (____________)
рублей __ копеек на указанный ниже срок, а Заемщик обязуется возвратить указанную сумму в обусловленный срок.
2. Возврат указанной в настоящем договоре суммы может иметь место по желанию Заемщика в течение ____ (_________) дней разновеликими долями. Заемщик обязан произвести полный возврат не позднее «___» __________ 20__г.
3. За пользование предоставленными денежными средствами Заемщик обязуется выплатить Заимодавцу проценты в размере ____% за каждый день использования суммы займа вплоть до дня фактического возврата денежных средств.
4. Проценты за пользование займом уплачиваются Заемщиком в день возврата займа.
5. В случае просрочки взноса последней суммы Заемщик выплачивает Заимодавцу штраф в размере _____% от оставшейся суммы задолженности за каждый день просрочки.
6. Содержание ст. 807 , 808 и 812 ГК РФ сторонам известно.
7. Настоящий договор считается заключенным с момента физической передачи Заимодавцем обусловленной суммы.
8. Составлен в _____________ экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу.
Юридические реквизиты сторон:
Заимодавец:
Паспорт:
Серия _______________ № _____________, выдан «___»__________ 20____г.
_________________________________ отд. милиции гор.____________________
(района) ______________________________________ области.
Заемщик:
Паспорт:
Серия _______________ № _____________, выдан «___»__________ 20____г.
_________________________________ отд. милиции гор.____________________
(района) ______________________________________ области.

Читайте также:
Всё об ИЖС как особом виде использования земельного участка

А это заполненный образец договора займа между физическими лицами 2021 года:

О доверительном управлении денежными средствами.

О доверительном управлении денежными средствами.
Не думаю, что есть какие-то иные возможности понимания правила п. 2 ст. 1013, чем признание того факта, что деньги если и могут быть объектом доверительного управления, то лишь в виде составной части другого объекта, то есть предприятия: только тогда они не являются “самостоятельным” объектом. Это если не считать особых случаев, предусмотренных специальными законами, где управление предполагает использование денежных средств или сделки с ними: например, в случае паевого инвестиционного фонда (ФЗ “Об инвестиционных фондах” ФЗ-156), или как это предусмотрено ст. 5 ФЗ-39 “О рынке ценных бумаг”, при управлении денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами.
Положение, при котором ДУ реализует иное имущество и на оставшийся срок договора превращает его объект в деньги, крайне сложно признать соответствующим смыслу п. 2 ст. 1013 даже с т. зр. правил толкования норм. В соответствии с п. 2 ст. 1020, права, полученные по сделке, включаются в состав имущества, переданного в доверительное управление, то есть обособляются и становятся объектом доверительного управления. Конечно, ДУ будет утверждать, что он планирует использовать денежные средства для приращения имущества учредителя, а профессиональный участник рынка ценных бумаг — что деньги предназначены для приобретения ценных бумаг (см. упомянутое выше дозволение в ст. 5 ФЗ-39, правда, профессиональный участник рынка ценных бумаг должен иметь лицензию, ст. 38, и быть членом СРО, ст. 8 или даже не будучи членом СРО выполнять стандарты СРО, п. 2 ст. 4). Однако в этом случае неясно не только то, почему заверения одной из сторон правоотношения вдруг принимаются как достаточное основание для отступления от эксплицитного правила позитивного законодательства, но и почему даже временное пребывание денежных средств в управлении (именно в управлении) не равноценно “постоянному” пребыванию — пишу это слово в кавычках, так как ниже будет показано, что любое “управление” денежными средствами суть операции по их расходованию.
Но на каких соображениях основан запрет доверительного управления денежными средствами?
1) Наличные денежные средства являются потребляемыми вещами, лишёнными индивидуальной определённости, и поэтому ex definitio не способны оставаться в собственности учредителя при передаче ДУ, а это прямо нарушало бы правило о сохранении собственности учредителя на объекты доверительного управления (абз. 2 п. 1 ст. 1012). Итак, наличные деньги ни при каких обстоятельствах в силу своей природы не могут быть объектом управления, то есть в этой части запрет объясняется даже не существом интересов сторон, а природой объекта. Наличные деньги вычеркиваем из предмета обсуждения и переходим к выяснению причин, почему не могут быть самостоятельным объектом безналичные деньги.
2) Ещё до изменений в ст. 128 в доктрине этот объект рассматривался как обязательственные права. И, как отмечалось в литературе, даже если вообразить договор доверительного управления безналичными деньгами, то стороной его не должна быть кредитная организация, поскольку она и так является должником по данным обязательственным правам. Заключая договор доверительного управления с банком в отношении размещенных на счетах в этом банке денег, кредитор по существу даёт должнику право управлять собственными долгами. Поэтому теоретически можно говорить о доверительном управлении только банковскими счетами или вкладами, причем управляющим может выступить только третье лицо, но никоим образом не должник по договорам банковского счета или банковского вклада.
А теперь перейдём к важнейшей части аргументации — к интересам сторон. Сущность доверительного управления — в наделении ДУ экономической и юридической свободой в выборе способа использования имущества учредителя. Этим данный договор и отличается от поручения, комиссии и агентирования. Гипотетически, можно представить договор доверительного управления, предполагающий только юридические, но не фактические действия ДУ, однако это должны быть юридические действия по заключению договоров с разной экономической природой, то есть разной каузой. Напротив, в договоре поручения, комиссии или агентирования действия услугодателя подчинены определенным целям (ст. 971), это обязанности ad hoc. Можно представить, что это будут две или три сделки (напр., ст. 990), может быть даже десять, но они или заранее определены, или во всяком случае имеют заранее оговоренную экономическую природу. Договор доверительного управления этого не предполагает. ДУ осуществляет любые полномочия собственника (ст. 1020). Но как только мы вспомним, что говорим о безналичных деньгах, то убедимся в неработоспособности конструкции доверительного управления. Ведь любое юридическое действие с безналичными деньгами — это действие по их распоряжению, это всегда расходная операция, действие с неизменной экономической природой. Не существует иных сделок с безналичными деньгами. Впрочем, тут есть и другое ключевое слово — распоряжение. 1) Распоряжение имуществом и 2) в целом однотипное экономическое и юридическое действие не могут быть предметом договора управления. Это всё что угодно, но не “управление”.
Если эти действия в договоре указаны, то есть все основания говорить о поручении, комиссии или агентировании. Дозорцев, например, предлагал считать это особым видом договора — денежным поручением. Другие говорили о смешанном договоре, займа с элементами услуги (причём услугу оказывает учредитель).
Но если цели так наз. “управления” денежными средствами не указаны, то, с моей точки зрения, все договоры доверительного управления по существу являются притворными сделками, прикрывающими договор займа (или, возможно, целевого займа), а если договор был результатом деятельности по привлечению вкладов граждан, а заключён лицом, не имеющим права привлекать денежные средства граждан, то наступают суровые последствия, предусмотренные п. 2 ст. 835 ГК и абз. 3 п. 3 ст. 835.
Судебная практика, как представляется, следует этому подходу, правда, необязательно применяя ст. 835.
Разумеется, я помню о том, что исключения могут предусматриваться законом (п. 2 ст. 1013). И, как известно, они действительно предусмотрены — Законом “О банках и банковской деятельности”, ФЗ “О рынке ценных бумаг”, ФЗ “Об инвестиционных фондах”. По сути, они легализуют крайне сомнительные, с точки зрения описанной выше конфигурации интересов, отношения, хотя, безусловно, последний закон предусматривает некоторые гарантии интересов учредителей управления. Но об этом надо говорить отдельно. С легальной точки зрения эти отношения возможны.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: