Могу ли я подать в суд за вымогательство денежных средств?

163 УК Вымогательство

Часто контролирующие органы и владельцы бизнеса вмешиваются в деятельность предпринимателей и компаний, вымогая у них деньги и ценное имущество. Умалчивание о фактах преступления стимулирует его распространение. В результате виновные лица уходят от ответственности, предусмотренной статьей 163 УК РФ.

Что понимают под вымогательством

Под вымогательством понимают нелегальные действия, совершаемые с целью отобрания имущества либо получения другой материальной ценности. Преступник может вымогать взятку, деньги или прочую дорогую вещь.

Отличительные признаки вымогательства

Главным признаком преступного деяния является денежное или имущественное требование, которое предъявляется преступником. Оно может быть выставлено при личной встрече, направлено через интернет, или озвучено по телефону.

Требование всегда сопряжено с угрозой:

  • применить насилие к владельцу собственности;
  • повредить или полностью уничтожить его движимые или недвижимые вещи;
  • распространить информацию, порочащую жертву;
  • нанести ущерб близким родственникам владельца имущества.

Преступление считается законченным сразу после изложения требований с угрозами. Виновное лицо, которое не успело реализовать свои намерения, отвечает за покушение на совершение преступления.

Какие виды преступления предусмотрены статьей 163 УК РФ

Статья 163 УК РФ предусматривает несколько составов, различающихся между собой тяжестью и субъектным составом. Часть 1 описывает «простой» состав уголовного деяния, которое выражается в виде требования с угрозой.

В соответствии с частью 2 статьи наказание назначается за деяние, совершенное:

  • группой граждан по предварительному сговору;
  • с насильственными действиями;
  • в крупной сумме от 250 000 руб.

Наиболее тяжкие последствия наступают по части 3 статьи 163 УК РФ. Поэтому самое суровое наказание назначается за деяние, совершенное:

  • организованной группой;
  • с причинением тяжкого вреда здоровью;
  • в особо крупной сумме от 1 000 000 руб.

Часто вымогательство путают с другими составами уголовных деяний.

Отличие вымогательства от других составов преступления

Рассмотрим, по каким признакам Верховный суд разграничивает вымогательство от грабежа и разбоя, принуждения к сделке, самоуправства, бандитизма, мошенничества и кражи.

От грабежа и разбоя

В отличие от грабежа и разбоя при вымогательстве нападения может и не быть. Цель преступника не захватить имущество путем преодоления сопротивления, а получить его из рук жертвы «якобы добровольно». Угроза применить насилие, уничтожить собственность, распространить порочащие сведения или причинить вред здоровью близким направлена в будущее, а не реализуется немедленно.

От принуждения к сделке

При принуждении к сделке подозреваемый посягает не на имущество, а на отношения в области экономической деятельности. Виновное лицо заинтересовано в наступлении правовых последствий по сделке, которые являются взаимными. Совершенная сделка имеет признаки кабальности, мнимости или притворности.

От самоуправства

Самоуправство представляет собой совершение преступного деяния, которое является недопустимым в силу закона. При этом преступник не требует от жертвы каких-либо благ. У него может отсутствовать конкретная цель.

От бандитизма

Бандитизм характеризуется завладением имущества сразу после нападения и применения насилия. Если преступник угрожает применить насилие, то обещание носит реальный и определенный характер. Предполагается, что при неправильных действиях жертвы оно будет исполнено. Важный признак бандитизма – применения или угроза применения оружия.

От мошенничества

При мошенничестве завладение имуществом осуществляется путем обмана или введения в заблуждение. Подозреваемый не выдвигает требование к жертве. Потерпевший отдает ему собственность, считая действия правомерными.

От кражи

Кража осуществляется путем тайного хищения. В отличие от вымогательства потерпевший не знает лицо, которое завладело его имуществом. Преступник старается скрыться, чтобы не попасть под уголовное преследование.

Для выбора эффективного способа защиты от вымогательства рекомендуем обратиться к нашим адвокатам. Мы поможем установить, какое преступление против вас совершено, и подадим заявление в правоохранительные органы.

Какое наказание предусмотрено по статье 163 УК РФ

Чтобы привлечь лицо к ответственности по статье 163 УК РФ, оно должно достичь 14-летнего возраста и иметь прямой умысел на завладения имущества.

Приговором суда налагаются следующие виды наказаний:

  • штраф до 1 000 000 руб.;
  • арест на срок до полугода;
  • принудительный труд на период до 4 лет;
  • ограничение свободы на срок до 2 лет;
  • тюремное заключение на срок до 15 лет.

Одновременно могут применяться несколько наказаний. Например, принудительные работы с ограничением свободы или тюремное заключение с выплатой штрафа.

Консультация юриста по уголовной ответственности за вымогательство

Если у вас вымогают деньги или другое имущество, рекомендуем обратиться к адвокатам юридической компании СКП. Мы помогаем начать расследование и предпринимаем все необходимые действия, чтобы преступника задержали. Для получения юридической помощи заполните форму обратной связи или позвоните по телефону. Мы дадим ответы на ваши вопросы в любое удобное время.

Что делать и куда обратиться, если вымогают деньги и угрожают?

Уголовный кодекс РФ предусматривает наказание за вымогательство. Правовые нормы данного понятия описаны в статье 163 УК РФ. Под вымогательством понимают любые действия, которые требуют передачи другому лицу материальные или нематериальные ценности путем угрозы. Сторона, требующая выполнения указанных действий, признается преступником, независимо от того совершается факт передачи денег, имущества и др. или нет.

Что делать если вымогают деньги и угрожают

Вымогательство, как уголовное преступление, существовало всегда. Но в последние годы интернет-технологии вывели его на принципиально новый уровень. Сегодня не надо быть знаменитым или богатым человеком, чтобы получить требование о перечислении определенной суммы или выполнении других действий в обмен на неразглашение информации.

Сталкиваясь с такой ситуацией большинство людей теряется и не знает, как себя вести. Главная проблема заключается в том, что вымогатели давят на те факты, которые могут вскрыть нелицеприятную для человека правду. Каждому есть, что скрывать, на этом и держится данное преступление. Но не стоит впадать в панику и бежать за деньгами, это заведомо проигрышная позиция. Ни один вымогатель не готов отстать от «источника» своего дохода, поэтому давление будет продолжаться бесконечно и в итоге все закончится очень плохо.

При получении угроз и требований заплатить пострадавший может пойти двумя путями:

  1. Не реагировать вообще на такие сообщения или звонки, особенно если факты эфемерны и притянуты за уши. Сегодня на почту каждому приходит десятки писем в месяц о необходимости заплатить за тот или иной факт. Лучше вообще игнорировать их существование.
  2. Подать заявление о вымогательстве в полицию.
Читайте также:
Административное правонарушение влияет при устройстве на работу

Редко кто хочет самостоятельно выносить сор из избы и идти в полицию с заявлением по факту вымогательства. Но следует понимать, что это необходимо, если угрозы реальны. Лучше честно раскрыть все обстоятельства и пресечь требования преступников, чем запутаться в их паутине и пустить свою жизнь под откос.

Вымогают деньги за фото или видео

Воровство личных данных, фотоархивов и хоум-видео, стали самой прибыльной нишей для вымогателей. Если преступники угрожают обнародовать данные из личного архива или какие-то другие фото- и видеоматериалы, следует придерживаться такого плана действий:

  1. Согласиться с требованиями вымогателей и тянуть время для сбора доказательств против них.
  2. Делать скриншоты переписок, записывать аудиосообщения, фиксировать всю входящую от них корреспонденцию, производить фото- и видеофиксацию встреч с преступниками.
  3. С доказательной базой обратиться в правоохранительные органы для подачи заявления на злоумышленников.

Практика показывает, что такой подход помогает выйти из непростой ситуации с минимальными потерями.

Куда обратиться если вымогают деньги

Все факты вымогательства фиксируются через правоохранительные органы. Для того, чтобы подать заявление необходимо прийти в отделение полиции по месту своей регистрации или проживанию.

Полиция не примет заявление, если нет оснований для подтверждения вымогательства. Поэтому крайне важно явиться в правоохранительную структуру уже с доказательствами. Чем больше фактов будет собрано по делу и предоставлено в полицию, тем выше вероятность, что преступник будет найден и наказан.

Бывший сотрудник вымогает деньги

Работодатели часто попадают в ситуации, когда уволенный сотрудник грозит рассказать о незаконных предпринимательских схемах. Будем честны, всем есть чего бояться, но идти на поводу у вымогателя не стоит. Первое, что следует сделать в этом случае – обратиться к юристу. Большинство таких доморощенных шантажистов даже примерно не знают законодательства. Опытный специалист поможет правильно сориентироваться в ситуации и выбрать оптимальную линию поведения с бывшим сотрудником.

Помните, вымогательство – это преступление, причем гораздо серьезнее, чем, например, неуплата налогов.

Бывший муж вымогает деньги

Самый худший враг – это бывший супруг. Практика показывает, что обиженные мужья всячески стараются мстить своим бывшим и не гнушаются вымогать с них деньги, ценности и даже любовь. Между обычным преступником и бывшим мужем есть большая разница, с первым можно договориться, со вторым – никогда. Поэтому никогда не видитесь на поводу и не соглашайтесь ни на какие условия.

В случае с бывшими все сложнее и проще одновременно. С одной стороны, он бьет больнее, потому что точно знает болевые точки. С другой стороны, на него тоже можно надавить, подключив друзей и родственников. Многие спорные ситуации решаются с помощью такого стороннего арбитража.

Если договориться не получается, следует обращаться в полицию с заявлением, по ранее описанной схеме.

Нужна консультация адвоката?

Мы оценим перспективы Вашего дела
и найдем решение проблемы!

или звоните по номеру прямо сейчас!

© 2005—2021 Московская коллегия адвокатов «Легис Групп»

Офис рядом с метро Белорусская
125047, г. Москва ул. 4-й Лесной переулок, дом 4
БЦ «White Stone» 4-й этаж

Как правильно написать заявление о вымогательстве?

У вас вымогают деньги? Помощь опытных адвокатов и своевременное обращение в полицию позволит решить проблему без угрозы здоровью и вашему состоянию.

Автор статьи: Максим Иванов Максим Иванов
Автор статьи
Практикующий юрист с 1990 года

Столкнуться с вымогательством может каждый гражданин. Данная форма преступности может быть завуалирована под благотворительность, презентацию подарков за услугу или выражаться в открытом виде с угрозой жизни человека. Оказавшись в такой ситуации, человек теряет контроль, нервничает, паникует и выполняет требования преступников, лишаясь собственных сбережений под страхом огласки или вреда здоровью.

Квалифицированные юристы предлагают правильное решение проблемы, независимо от ее формы. Каждое преступное деяние наказуемо, а вымогательство карается по ст. 163 УК РФ с последующим лишением свободы до 15 лет.

Что считается вымогательством?

Что считается вымогательством?

По общему понятию уголовного права – вымогательство, это требование денежных или имущественных ценностей с применением насилия. Насильственные действия со стороны преступника могут выражаться в агрессии (избиение) или психологическом воздействии путем запугивания жертвы. Общеизвестная форма вымогательства – шантаж также квалифицируется по ст. 163 УК РФ.

Отличие вымогательства от разбоя, самоуправства и хищения в форме насилия. Если в случае ограбления преступник проводит разбой с целью завладения имуществом, то при вымогательстве действия сопровождаются угрозами, а человек сам передает ценности преступнику.

Распространенные примеры вымогательства с психологическим и физическим воздействием:

  • деньги у студента за положительную оценку знаний;
  • передача прав на владение транспортным средством или недвижимым имуществом под угрозой убийства члена семьи;
  • вытягивание денег у младших школьников взрослыми сверстниками с побоями или с психологическим воздействием;
  • взятка должностному лицу за подпись документов также является вымогательством со стороны чиновника.

Согласно постановлению, если требования вернуть долг имеют признаки преступления (самоуправство, угроза жизни и прочее), то такое неправомерное действие следует квалифицировать по статье Особенной части УК РФ.

Куда обращаться, если вы стали жертвой?

Обвинить человека в вымогательстве имеют право только сотрудники правоохранительных систем при наличии доказательств вины. Самосуд и ответные действия потерпевшей стороны могут усугубить дело и привести его с зала суда на скамью подсудимых.

Если у вас вымогают деньги, ваш ребенок страдает от натиска и истязания со стороны сверстников, нет возможности противостоять должностному лицу, а также при иных неправомерных ситуациях, следует обратиться в отделение полиции или прокуратуру. В зависимости от формы вымогательства, степени опасности и рода деятельности виновных лиц, обращение можно направить:

  • если вымогатель чиновник – написать заявление начальству, в вышестоящую организацию или в прокуратуру;
  • при вымогательстве у ребенка, решить проблему можно с родителями обидчиков, обратиться к руководству школы или подать заявление в полицию;
  • вымогательство на дороге, что в 2020 году далеко не редкость, должно быть рассмотрено в первую очередь сотрудниками ГИБДД;
  • ситуаций, когда вымогатели – сотрудники правоохранительных органов, требуют осторожности и обращения не к начальству, а к опытному адвокату или в службу собственной безопасности отделения.
Читайте также:
ПФР Саратовская область, Питерский район, с. Питерка, ул. Ленина, 105: официальный сайт, адрес, телефоны, часы работы

При любой ситуации важно грамотно составить заявление, подготовить доказательства и факты по делу, заручиться поддержкой опытного юриста и решить проблему без физических/финансовых/психологических потерь.

Заявление о вымогательстве в полицию

Заявление о вымогательстве подается в письменном или устном виде с последующим занесением сведений в протокол. Письменный вариант документа передается дежурному, который обязан принять документ, выдав гражданину талон.

Как написать заявление правильно, и что следует указать в документе:

  • адресат – отделение полиции;
  • личные данные;
  • изложение ситуации в свободной форме с указанием ФИО, адресов, сумм и прочих сведений (от первого лица);
  • при наличии доказательной базы, приложить их к заявлению;
  • заключительная часть включает просьбу о возбуждении уголовного дела или проведении проверки.

Анонимные заявления к расследованию и рассмотрению не допускаются.

Процессуальное решение о поступившем заявлении принимается сотрудниками полиции в течение 3-х дней – возбуждение дела или отказ по определенным причинам.

Если вам отказали в возбуждении уголовного дела по факту вымогательства, то решение полиции можно обжаловать через прокуратуру.

Заявление о вымогательстве в прокуратуру

Можно обратиться непосредственно в прокуратуру, что актуально в случае вымогательства чиновниками, группой лиц в особо крупных размерах или сотрудниками правоохранительных органов. При стандартной ситуации, писать заявление в прокуратуру нецелесообразно, так как оно будет перенаправлено в полицию, что только затянет сроки рассмотрения.

Заявление о шантаже

Заявление о шантаже

Наряду с вымогательством часто присутствует шантаж, который не является самостоятельным преступлением и рассматривается в рамках ст. 163 УК РФ. Следует отличать шантаж с вымогательством от угрозы смерти, что расследуется как отдельное преступление.

Взятка, вымогательство денег должностным лицом, угроза здоровью человека и иная форма преступления по ст. 163 УК РФ карается законом. Чтобы написать заявление в полицию или прокуратуру можно воспользоваться помощью компетентных юристов или составить документ самостоятельно.

Неосновательное обогащение или перевод денежных средств во исполнение несуществующего обязательства?

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации (ВС РФ) рассмотрела гражданское дело (http://vsrf.ru/stor_pdf.php?id=1848770), которое затрагивает одно из самых спорных в судебной практике оснований для отказа в удовлетворении требования о взыскании неосновательного обогащения, предусмотренное п. 4 ст. 1109 ГК.

Может ли суд отказать истцу в удовлетворении исковых требований о взыскании суммы неосновательного обогащения, когда формально истец и ответчик не состояли в договорных правоотношениях, но при этом истец регулярно на протяжении нескольких лет осуществлял перечисление денег на банковскую карту ответчика?

Судебная коллегия по гражданским делам ВС РФ пришла к выводу, что отказать в удовлетворении такого иска возможно лишь в том случае, если перечисление денег было даром либо благотворительностью, обусловливающими применение положений п. 4 ст. 1109 ГК.

Кроме того, ВС РФ посчитал, что суды первой и апелляционной инстанций неполно выяснили обстоятельства дела и не установили, являлось ли перечисление истцом денежных средств на банковскую карту ответчика исполнением истцом своего обязательства по оплате юридических услуг третьему лицу.

На протяжении 2016-2017 гг. истец регулярно осуществлял перечисление на банковскую карту ответчика денежных средств в размере 301 160 рублей 00 копеек с назначением платежа «Для Влады».

Банковская карта ответчика, на которую истец осуществлял перечисление денег, была привязана к номеру телефона третьего лица, который осуществлял судебное представительство истца в различных судебных спорах и в ходе рассмотрения дела в судах первой и апелляционной инстанций ссылался на то обстоятельство, что деньги, полученные ответчиком от истца, предназначались третьему лицу в счет оплаты юридических услуг.

Суды первой и апелляционной инстанций отказали в удовлетворении иска, применив п. 4 ст. 1109 ГК РФ, установив, что перевод денежных средств производился истцом добровольно и намеренно при отсутствии какой-либо обязанности со стороны передающего, что исключает возврат этих денежных средств приобретателем.

Кроме того, суды первой и апелляционной инстанций пришли к выводу о том, что между истцом и третьим лицом имелись обязательственные правоотношения по оказанию юридических услуг, а именно по представлению интересов истца в судебных спорах.

В определении ВС РФ не указано, пришли ли суды нижестоящих инстанций к выводу о том, что перевод денег от истца в пользу ответчика мог быть осуществлен истцом в рамках иных обязательственных правоотношений между истцом, ответчиком и третьим лицом, однако, можно предположить, что такие выводы были сформулированы судами нижестоящих инстанций, поскольку суды установили правоотношения между истцом и третьим лицом по оказанию юридических услуг.

ВС РФ не согласился с выводами судов нижестоящих инстанций о наличии оснований для отказа истцу в удовлетворении иска, посчитав, что суды первой и апелляционной инстанций допустили существенные нарушения норм материального и процессуального права, указав следующее: «Пунктом 4 статьи 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности. Названная норма Гражданского кодекса Российской Федерации подлежит применению только в том случае, если передача денежных средств или иного имущества произведена добровольно и намеренно при отсутствии какой-либо обязанности со стороны передающего (дарение) либо с благотворительной целью. Однако судебные инстанции, определив, что перевод денежных средств осуществлялся добровольно и намеренно при отсутствии обязательства со стороны передающего, не установили, являлось ли такое перечисление даром либо благотворительностью, обусловливающими применение положений пункта 4 статьи 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации».

Судебная коллегия ВС РФ дала толкование п. 4 ст. 1109 ГК: она подлежит применению только в том случае, если передача денежных средств или иного имущества произведена добровольно и намеренно при отсутствии какой-либо обязанности со стороны передающего (дарение) либо с благотворительной целью.

Таким образом, ВС РФ указал, что не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные средства, переданные в качестве дарения либо с благотворительной целью, несмотря на то, что п. 4 ст. 1109 ГК РФ не содержит указания на дарение, данная норма права содержит положение о «несуществующем обязательстве, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности».

Читайте также:
Пенсионный фонд в Симферополе: особенности деятельности, режим работы, адрес

Представляется, что такое толкование ВС РФ п. 4 ст. 1109 ГК РФ исходит из принципа возмездности и встречной эквивалентности правоотношений участников гражданского оборота, поскольку дарение или благотворительность исключают возможность ожидания встречного представления со стороны дарителя ввиду того, что в безвозмездных сделках лицо заведомо знает об отсутствии обязанности другой стороны предоставить ему встречное исполнение.

Кроме того, судебная коллегия по гражданским делам ВС РФ пришла к выводу о том, что суды нижестоящих инстанций неполно выяснили обстоятельства дела, подлежащие установлению, поскольку не определили, являлось ли перечисление денежных средств на карту ответчика, управомоченного третьим лицом на их принятие, надлежащим исполнением истцом обязательства по оплате юридических услуг третьего лица (ст. 312 ГК РФ).

По мнению ВС РФ, данное обстоятельство необходимо для того, чтобы определить являлось ли надлежащим способом защиты права предъявление истцом требования о взыскании неосновательного обогащения с ответчика.

С большой долей вероятности для ВС РФ стало решающим назначение платежей при осуществлении истцом переводов денежных средств на банковскую карту ответчика и наличие правоотношений между истцом и третьим лицом по оказанию юридических услуг судебного представителя в ходе судебных споров.

В «Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 4 (2015)» указано, что при рассмотрении дела суд обязан исследовать по существу все фактические обстоятельства и не вправе ограничиваться установлением формальных условий применения нормы, иное приводило бы к тому, что право на судебную защиту, закрепленное в ч. 1 ст. 46 Конституции Российской Федерации, оказывалось бы существенно ущемленным.

Статья 312 ГК РФ допускает исполнение обязательства должником третьему лицу, поэтому доводы ответчика и третьего лица об оплате истцом юридических услуг третьего лица посредством перевода денег на карту ответчика подлежали оценки судами нижестоящих инстанций с точки зрения установления надлежащего способа защиты прав истца путем предъявления требования в суд о взыскании неосновательного обогащения с ответчика.

Иное (установление факта оплаты истцом юридических услуг третьего лица посредством перевода денег на карту ответчика) означало бы, что у истца отсутствует право требовать возврата суммы неосновательного обогащения с ответчика, однако данные обстоятельства не исследовались судами первой и апелляционной инстанций.

Судебная коллегия по гражданским делам ВС РФ пришла к выводу о том, что принятые по делу судебные постановления подлежат отмене с направлением дела на новое рассмотрение в суд первой инстанции, поскольку допущенные нарушения норм права являются существенными, они повлияли на исход дела, и без их устранения невозможны восстановление и защита нарушенных прав и законных интересов заявителей.

Схемы вымогательства в бизнесе

Казалось бы, рэкет остался в далеких 90-х, но и сейчас предприниматели сталкиваются с вымогательством. Мы узнали у юристов, как вытягивают деньги в 2019 году и как защищаться.

Юрий Кочергин

Олег Никитин

Схема 1. Потребительский экстремизм

В мае этого года производители автомобилей попросили ФСБ проверить иски от потребителей. Производители считают, что в Краснодарском крае потребители фальсифицируют доказательства, чтобы получать компенсации.

За два года потребители взыскали 200 млн рублей компенсаций с автопроизводителей. Производители считают, что в схеме участвуют суды Краснодара, потому что дела рассматриваются в одних и тех же судах, а компенсации в три раза больше цены автомобилей.

Схему описывают так: человек покупает автомобиль и через две недели обращается в суд с жалобой на недостатки машины. На досудебное урегулирование покупатель не соглашается, а судебную экспертизу автомобиля каждый раз проводят одни и те же эксперты.

Во всех делах покупатели требуют расторгнуть договор купли-продажи, выплатить неустойку и компенсацию морального вреда. Эксперты определяют у машины производственный дефект, и суд удовлетворяет требования покупателя. Все штрафы и компенсации выходят в два—три раза больше стоимости автомобиля.

Такие дела против продавцов и производителей называются потребительским экстремизмом — использованием закона «О защите прав потребителей» для наживы. Иногда товары специально выводят из строя, чтобы получить неустойку и компенсацию морального вреда. Или договариваются с экспертом о фальсификации доказательств: поломки нет, но в отчете эксперт ее укажет.

Доказать факт мошенничества сложно, потому что судебные дела с обычными потребителями — один в один как у мошенников. Прокуратура и полиция ссылаются на то, что возврат денег, компенсация и неустойка — в рамках закона, а значит, состава преступления нет.

Дела с примерами потребительского экстремизма могут и не быть фальсифицированными, но мы рассмотрим их, чтобы понять, какие вообще бывают штрафы и неустойки.

Комитет по защите прав потребителей и предпринимателей подал в суд на «Фольксваген груп рус» от имени покупателя с требованием:

  • вернуть деньги за некачественный автомобиль Ауди А6. В деле сумма скрыта, примерная стоимость — 3,3 млн рублей;
  • выплатить неустойку, сумма скрыта;
  • возместить моральный вред — 500 000 рублей;
  • оплатить судебные расходы — 150 000 рублей;
  • назначить компании штраф.

Покупатель ездил на авто, но на панели высветилось предупреждение о потере мощности. С таким недостатком использовать автомобиль нельзя. Покупатель обращался к продавцу для ремонта по гарантии: заменили термостат, датчик давления и датчик температуры всасывания воздуха, но это не помогло.

Владелец автомобиля обратился в суд, но первый суд ему отказал. Тогда он попросил Комитет по защите прав потребителей и предпринимателей защитить его интересы. Комитет согласился и подал в суд.

Второй суд решил дело в пользу покупателя и обязал «Фольксваген груп рус»:

  • вернуть покупателю полную стоимость автомобиля, сумма скрыта;
  • выплатить неустойку, сумма скрыта;
  • покрыть убытки покупателя — 22 562 рубля;
  • оплатить судебные расходы — 172 000 рублей;
  • оплатить госпошлину — 58 587 рублей;
  • компенсировать моральный вред — 30 000 рублей;
  • оплатить штраф — 50% от всего, что получит потребитель.

Часть штрафа получает Комитет по защите прав потребителей и предпринимателей, а автомобиль возвращается компании.

Читайте также:
Как открыть хостел - бизнес план хостела с расчетами

Еще суд может обязать продавца выплатить покупателю разницу между стоимостью автомобиля в день покупки и стоимостью такого же автомобиля в день судебных разбирательств.

Комитет по защите прав потребителей против «Джи эм авто»: покупатель купил Кадиллак, а через восемь дней выяснилось, что не работают парктроники, автоматическое открытие пятой двери, стучит АКПП при наборе скорости и некорректно работает ДВС.

Комитет представлял интересы покупателя в суде и требовал:

  • вернуть деньги за некачественный автомобиль Кадиллак Икс-Тэ. В деле сумма скрыта, примерная стоимость — 3,6 млн рублей;
  • вернуть разницу между ценой в день покупки и в день суда;
  • выплатить неустойку, сумма скрыта;
  • возместить моральный вред, сумма скрыта;
  • оплатить расходы на экспертизу, почтовые и судебные — 177 583 рубля;
  • назначить компании штраф.

До обращения в суд покупатель отправлял компании досудебную претензию. Суд решил, что компания должна:

  • вернуть покупателю деньги за автомобиль и разницу между ценой покупки и ценой на день решения суда. Цена автомобиля скрыта, а разница — 595 000 рублей;
  • оплатить неустойку — 285 000 рублей;
  • возместить расходы — 147 583 рубля;
  • компенсировать моральный вред — 30 000 рублей;
  • выплатить штраф.

С похожей схемой сталкиваются продавцы электроники. Только в их делах речь идет о телефонах, телевизорах и микроволновках.

Комитет по защите прав потребителей и предпринимателей против дистрибьютора электроники ООО «Носимо». Покупатель купил телевизор за 349 990 рублей, через какое-то время тот перестал включаться. Комитет от имени покупателя потребовал в суде:

  • вернуть деньги за телевизор — 349 990 рублей;
  • оплатить неустойку — 1% от стоимости телевизора за каждый день просрочки, всего 465 486 рублей;
  • компенсировать покупателю моральный вред — 100 000 рублей;
  • возместить судебные расходы — 43 000 рублей;
  • назначить компании штраф.

Суд решил, что дистрибьютор должен:

  • вернуть покупателю 349 990 рублей за телевизор;
  • выплатить неустойку — 337 000 рублей;
  • оплатить судебные расходы — 43 000 рублей;
  • оплатить убытки — 1443 рубля;
  • возместить моральную компенсацию — 10 000 рублей;
  • выплатить штраф — 174 248 рублей.

Итого: 915 681 рубль.

Штраф в 174 248 рублей дистрибьютор выплачивает в пользу Комитета по защите прав потребителей и предпринимателей. А покупатель должен вернуть продавцу телевизор.

Что делать. Лучший вариант — провести экспертизу до суда, которая покажет, что поломка произошла по вине покупателя. После вынесения судебного решения в первой инстанции суд апелляционной инстанции, скорее всего, откажет продавцу в повторной экспертизе.

Если всё-таки виноват продавец, дешевле договориться с покупателем мирно.

Например, покупатель требует расторгнуть договор на автомобиль за 2 млн рублей. Если идти в суд, продавцу придется выплатить:

2 000 000 рублей — возврат стоимости автомобиля;

500 000 рублей — неустойка, по 1% за каждый день просрочки;

50% от присужденной покупателю суммы — штраф.

Продавцу выгоднее предложить покупателю на выбор автомобиль дороже без доплаты или такой же, но с бесплатным дополнительным оборудованием на 300 000 рублей, например магнитолой, ковриками, чехлами с подогревом.

Если покупатель согласится, продавец сэкономит на пенях, штрафе, судебных расходах и сохранит свою репутацию.

Защита от обманных возвратов

Схема 2. Повторная плата за услуги или аренду

Заказчик платит исполнителю наличными, но не берет с него расписку. А потом исполнитель начинает требовать деньги, потому что оплату якобы не получал.

Та же схема используется арендодателями, когда съемщики платят наличными.

Такая история случилась с героем другой нашей статьи. Он снял квартиру у знакомого и сразу заплатил за два месяца вперед. В договоре прописали, что деньги будут переводить на карту, но часто хозяин квартиры забирал оплату наличными без расписок. Еще в договоре ничего не написали о предоплате. Потом съемщику пришла повестка в суд: арендодатель утверждал, что денег не получал.

Кроме платы за квартиру владелец потребовал неустойку, деньги за коммунальные услуги и моральный вред, всего — 170 000 рублей. Суд встал на сторону арендодателя.

Что делать. Заключать договор, а деньги переводить по реквизитам исполнителя. Если всё же платите наличными, просите чек или подписывайте акт приема-передачи денег. Свидетели не помогут: суд не принимает их показания, когда между собой рассчитываются физлица или юрлица.

Суд в таких спорах рассматривает не показания свидетелей, а оценивает доказательства: выписки по банковскому счету, назначения платежей, сроки, акты приема-передачи, если кто-то действовал по доверенности — полномочия подписантов. Если доказательств оплаты нет, шансов выиграть дело тоже нет.

Если переводите деньги на карту, это должна быть карта исполнителя — карта его друга или сестры не подойдет.

Выписку или квитанцию об оплате можно получить в мобильном приложении банка, в квитанции будет полный номер карты или реквизиты получателя, по которым суд его идентифицирует

Допустим, заказчик отправлял деньги без назначения платежа или комментария, и исполнитель говорит, что это не оплата услуг, а подарок, и требует оплату. Тогда заказчик может обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве или в суд с иском о неосновательном обогащении. Исполнителю придется признать, что перевод — это оплата услуг, или объяснять, откуда деньги.

статья 18 закона «О защите прав потребителей»

Другое дело — покупка физлицом у юрлица. Когда человек покупает пальто в магазине, правила меняются: покупателю не нужен чек или расписка, чтобы подтвердить оплату.

Схема 3. Злоупотребление правами потребителя

Аптека получила претензию от Ассоциации по защите прав инвалидов как потребителей. Она требовала выплатить 35 000 рублей: 10 000 рублей за моральный вред и 25 000 рублей за работу Ассоциации. Суть претензии в том, что покупатель с инвалидностью не смог попасть в аптеку, потому что на входе не было пандуса, а это нарушение его прав.

Что делать. Проверить обоснованность претензии и составить ответ с юристом. Претензия из примера была необоснованной, потому что:

  • в аптеке нет пандуса, но на видном месте есть кнопка вызова фармацевта, которой покупатель не воспользовался;
  • моральный вред не подтвержден документами;
  • к претензии не приложена доверенность на представление интересов покупателя Ассоциацией.
Читайте также:
Как получить долгосрочный займ онлайн пенсионерам на карту

Юрист аптеки составил ответ на претензию и отправил его Ассоциации:

После ответа на претензию ни Ассоциация, ни покупатель не стали подавать на аптеку в суд. Владелец аптеки мог потерять 35 000 рублей, если бы решил, что проще заплатить, или испугался иска.

Существуют частные компании, которые прикрываются тем, что они некоммерческие организации, НКО, и рассылают претензии, шантажируя штрафами. Их цель — получить процент от штрафа при победе в суде или в ходе досудебных разбирательств.

Юрий Кочергин

Моему клиенту, владельцу сети аптек, за год пришло около 60 подобных жалоб от разных некоммерческих организаций. Если бы он удовлетворял каждую, потратил бы 2 000 000 рублей. В его случае проще нанять юриста, чем выплачивать компенсации и разбираться в судах.

Схема 4. Неустойка и компенсация за срыв сроков

Когда продавец и покупатель работают на доверии, покупатель может специально начать затягивать сроки, чтобы получить неустойку и компенсацию за моральный вред.

Например, покупатель заказал диван и по договору должен получить его 25 сентября. Доставщики приезжают в назначенный день, но покупатель не пускает их в квартиру, а через 10—20 дней составляет претензию и обращается в суд для взыскания неустойки за нарушение сроков поставки.

Еще покупатель может найти недостатки в товаре или работе и затягивать их устранение: уехать в другой город, не найти время для визита рабочих, находить новые недостатки.

Что делать. Исполнителю надо прописывать в договоре сроки с запасом в 10-15 дней, чтобы было время устранить недостатки. По каждому недостатку и его устранению — составлять акты.

Если клиент, например, не пускает доставщиков в квартиру, нужно составить акт и записать видео: вот доставщики подходят к дому, и на видео видно адрес, поднимаются в квартиру, озвучивают дату и время, стучат, а им не открывают.

Затем нужно вернуться в офис и отправить покупателю письмо:

25 сентября 2019 года в 15:00 сотрудниками компании «Лосось-корпорейшн» Ивановым И. И. и Петровым П. П. был доставлен мягкий диван, артикул 7676.090, по адресу Москва, ул. Беговая, д. 24, кв. 7, указанному покупателем Кузнецовым К. К. в качестве адреса для доставки товара. Но Кузнецов К. К. не открыл доставщикам дверь и сказал, что товар принимать не будет.

Об этом сотрудниками на месте был составлен акт №103, а также проведена видеосъемка. ООО «Лосось-корпорейшн» выполнил свои обязательства по договору купли-продажи №777 года. Покупатель не получил товар по своей вине.

Если Кузнецов К. К. не произведет полную оплату товара и доставки года, ООО «Лосось-корпорейшн» будет вынужден обратиться в суд для взыскания с покупателя полной стоимости товара, доставки и неустойки.

Если в договоре прописано, что переписка по электронной почте имеет силу, можно отправлять по электронной, если нет, обычной — заказным письмом с уведомлением о вручении и описью вложений.

Схема 5. Подставные чиновники

Мошенники представляются сотрудниками налоговой, Роспотребнадзора и государственными служащими, а затем просят у владельца бизнеса деньги. Иногда обещают взамен защиту от проверок.

В Нижневартовске мошенники представлялись чиновниками и предлагали предпринимателю купить книги отзывов и предложений, буклеты с законами в обмен на защиту от проверок.

На Алтае мошенники звонили предпринимателям от имени Роспотребнадзора и просили помочь деньгами для покупки оборудования в дом престарелых.

Что делать. Если есть сомнения, что пришла настоящая проверка, нужно:

  1. Узнать причину проверки: плановая или внеплановая. Если говорят, что проверка плановая, проверить на сайте госоргана в списке плановых проверок. При внеплановой — выяснить, по чьей жалобе проверка и по какому поводу.
  2. Попросить удостоверение у проверяющего. Если есть сомнения, позвонить в ту структуру, сотрудником которой он представляется, и уточнить, отправляли ли к вам проверяющего и по какому поводу.
  3. Если это мошенники, нужно попытаться снять видео и вызвать полицию. Главное — ничего не платить, не передавать документы и не подписывать никакие бумаги.

Еще стоит предупредить сотрудников компании, чтобы при визитах чиновников или проверяющих они ничего не предпринимали и сразу звонили вам.

На сайтах каждой госструктуры есть раздел «Противодействие коррупции», там можно пожаловаться на мошенников по телефону, лично или по почте. Это поможет распространить информацию о схеме и защитить других владельцев бизнеса.

9 лет за жалобы на предпринимателей получил житель Волгограда

Схема 6. Шантаж и вымогательство

В кафе или салон красоты приходит человек, который представляется юристом. Он говорит, что нашел нарушение санитарных норм или кассового обслуживания. Затем предлагает свои услуги за 20 000 рублей, а если владелец бизнеса отказывается, угрожает пожаловаться в налоговую, Роспотребнадзор, полицию, прокуратуру, Антимонопольную службу, Росприроднадзор, ассоциацию рестораторов и в суд.

Что делать. Поблагодарить за внимательность и исправить нарушения, если они есть.

Если же посетитель прямо требует деньги, нужно записать разговор на видео или диктофон и обратиться в полицию. Лучший вариант — запись с камер видеонаблюдения со звуком. В полиции так и говорить: «Прямо сейчас меня шантажируют и вымогают деньги», а пока наряд полиции едет, тянуть время.

Некоторые предприниматели переживают: а вдруг вымогатель скажет под запись, что кафе занимается обналом, и полиция использует это в суде. Но слова вымогателя — это не доказательство против предпринимателя, а всего лишь его домыслы.

Ни в коем случае нельзя платить вымогателю, потому что нет никаких гарантий, что он не придет за деньгами во второй и сотый раз.

Короче
Как у предпринимателей вымогают деньги:

злоупотребляют правами и законом «О защите прав потребителей»;

требуют повторно оплатить услуги;

затягивают сроки, а потом взыскивают неустойку;

притворяются чиновниками и обещают защиту от проверок;

угрожают жалобами в госорганы и судом

Как защититься:

работать с юристом;

проводить свою экспертизу товара или предлагать покупателю компенсацию до суда;

не платить вымогателям, а записать диалог на видео или диктофон и обратиться в полицию;

Читайте также:
Перевод ООО на специальные налоговые режимы в Санкт-Петербурге

прописывать сроки в договорах, вести видеосъемку и составлять акты;

платить картой или брать расписку об оплате

200 млн ₽

за два года взыскали с производителей покупатели машин в Краснодарском крае

Может ли обращение в суд квалифицироваться как мошенничество?

Адвокат обвиняемого подчеркнул, что незаконность требований при подаче иска должна подтверждаться обвинением в фальсификации доказательств, которое его доверителю не предъявлено. Один из экспертов «АГ» отметил, что фабула уголовного дела шокирует своим содержанием, поскольку действия обвиняемого – это стандартная тактика работы кредиторов и арбитражного управляющего по делу о банкротстве. Второй добавил, что состав мошенничества крайне гибок и позволяет подвести под него большое количество ситуаций, касающихся вопросов приобретения имущества или прав на него. Третий указал, что в данном деле сторона обвинения проигнорировала правовую аксиому о независимости суда.

Юриста Сергея Буданова обвиняют в покушении на мошенничество. Следствие не вменяет ему фальсификацию документов в качестве самостоятельного состава, однако настаивает на том, что юрист пытался обманом получить судебное решение, умолчав об отдельных фактических обстоятельствах и подделав документы.

Защитником по данному делу выступает руководитель направления «Уголовное право» КА «Тарло и партнеры» Константин Лазарев, который рассказал «АГ» о подробностях дела и недостатках обвинительного заключения.

Позиция обвинения

По версии следствия, Сергей Буданов совершил покушение на мошенничество в особо крупном размере с причинением значительного ущерба гражданину при следующих обстоятельствах (обвинительное заключение имеется у «АГ»).

Согласно обвинению, Сергей Буданов знал, что решение Арбитражного суда г. Москвы от 12 января 2015 г. по делу № А40-137734/14-45-1156 о взыскании с ООО «Голденберг» в пользу ЗАО ПФК «Полихрон» задолженности по договору подряда на сумму более 300 млн руб. основано на ложных сведениях об объемах выполненных работ и используемых материалов. Ему также было известно, что реальная задолженность ООО «Голденберг» по состоянию на 12 января 2015 г. составляет около 125,5 млн руб.

Обвинение полагает, что, преследуя цель «незаконного обогащения путем использования (реализации) судебного решения, предоставляющего право на взыскание задолженности в размере завышенном относительно реально существующей» и стремясь придать видимость законности своим действиям, Буданов от лица ЗАО «Перкон», ЗАО «Велес» и потребительского общества «Союз Кредит» заключил договоры цессии с ЗАО ПФК «Полихрон». По этим соглашениям указанным юрлицам перешло право требования исполнения части денежных обязательств, подтвержденных решением АС г. Москвы от 12 января 2015 г. На основании договоров уступки требования Сергей Буданов инициировал возбуждение исполнительных производств, объединенных затем в сводное исполнительное производство.

Позднее при ознакомлении с материалами этого исполнительного производства Буданов узнал о том, что гражданин Ч. 18 сентября 2015 г. предоставил ООО «Голденберг» заем на сумму почти 64,4 млн руб., которая была перечислена счет, открытый в Бангладеш. Оттуда же Сергею Буданову стало известно, что 23 ноября 2015 г. на основании договора займа от 17 ноября 2015 г. и дополнительного соглашения к нему, заключенных между теми же лицами, ООО «Голденберг» предоставило заем Ч. на чуть большую сумму – 67 млн руб. В день перевода средств на счет Ч. последний и ООО «Голденберг» подписали акт зачета взаимных требований, которым прекратили обязательства по возврату обоих займов.

Далее, по версии следствия, Сергей Буданов в ноябре 2017 г. «при неустановленных обстоятельствах» подделал договор цессии между ЗАО «Перкон» и АО «Калифорния», а также «в неустановленное следствием время при неустановленных следствием обстоятельствах» – договор цессии между ПО «Союз Кредит» и АО «Калифорния». В обоснование того, что соглашения фальшивые, следователь ссылается на заключения экспертов, в которых сделан вывод о том, что подписи гендиректора АО «Калифорния» выполнены иным лицом. По этим договорам к АО «Калифорния» перешла часть требований к «Голденберг», которые ранее «Перкон» и «Союз Кредит» получили от ПФК «Полихрон».

После этого Сергей Буданов от лица подконтрольных ему юридических лиц – АО «Калифорния», ЗАО «Велес» и ПО «Союз Кредит» – подал заявления о включении их в реестр кредиторов ООО «Голденберг». При этом он убедил арбитражного управляющего «Голденберг» выдать доверенность на представление интересов этой организации в судах Ш., который, как считает обвинение, о «преступных намерениях» Буданова не знал.

Затем Сергей Буданов, как считает следствие, действуя через Ш., обратился в Кунцевский районный суд г. Москвы с требованием о взыскании с гражданина Ч. в пользу ООО «Голденберг» денежных средств в размере 145 млн руб., 67 из которых – сумма основного долга по договору займа, а остальное – проценты за пользование денежными средствами и неустойка. Как указано в обвинительном заключении, позднее Сергей Буданов через Ш. и лично как представитель АО «Калифорния», заведомо зная, что требования «Калифорнии» к «Голденберг» незаконны и что Ч. не имеет дебиторской задолженности перед этой организацией, и не оспорив действительность договора займа от 17 ноября 2015 г. между Ч. и «Голденберг» и акта взаимозачета, «действуя путем обмана в категоричной форме», поддерживал исковые требования ООО «Голденберг».

Следствие считает, что тем самым юрист намеревался обманом получить судебное решение о приобретении права на имущество Ч. на сумму свыше 145 млн руб., которое должно было поступить в конкурсную массу ООО «Голденберг» и в последующем перейти к кредиторам, в том числе к «незаконно подконтрольным» Буданову ЗАО ПФК «Полихрон», ЗАО «Перкон», АО «Калифорния», ЗАО «Велес» и ПО «Союз Кредит».

По мнению стороны обвинения, свой «преступный умысел» Сергей Буданов не смог довести до конца по не зависящим от него обстоятельствам, поскольку 3 июня 2019 г. судья Кунцевского районного суда г. Москвы вынесла определение о приостановлении производства по гражданскому делу.

Обвинение проигнорировало, что акт зачета уже признан ничтожной сделкой

Защитник обвиняемого Константин Лазарев пояснил «АГ», что в 2015 г. в отношении ООО «Голденберг» было возбуждено исполнительное производство, а на его имущество наложен арест. После этого гражданин Ч. выдал этой организации заем на сумму более 67 млн руб. Через два месяца между этими же лицами был заключен второй договор займа на такую же сумму, по которому Ч. получил деньги от ООО «Голденберг». Через пять дней стороны подписали акт зачета взаимных требований.

Читайте также:
Список отделов ПФР Захаровский район, Рязанская область. Адреса, телефоны, официальный сайт, время приёма

По словам Константина Лазарева, в апреле 2018 г. ООО «Голденберг» было признано банкротом (дело № А40-80513/2017), а 5 июня 2018 г. вступило в законную силу постановление суда, которым зачет Ч. и «Голденберг» признан ничтожной недействительной сделкой (дело № А40-147730/2016), и уже после этого, 13 июня 2018 г., был подан иск в Кунцевский районный суд к Ч.

«Следствие обвиняет юриста Буданова в том, что он обманул суд и ответчика тем, что подал исковое заявление о взыскании долга. Обман выражался в том, что Буданов поддержал исковые требования, осознавая, что судья и ответчик не осведомлены о незаконности требований и о действительном размере денежных обязательств сторон спора. Вместе с тем незаконность требований при подаче иска в суд должна подтверждаться обвинением в фальсификации доказательств. Такого обвинения Буданову не предъявлено», – подчеркнул защитник.

По его мнению, фактически доверителя привлекают к уголовной ответственности за факт подачи искового заявления. При этом правовым основанием для подачи искового заявления стало вступившее в законную силу судебное решение, признавшее сделку по зачету встречных взаимных требований недействительной. «В такой ситуации конкурсный управляющий просто обязан обратиться в суд. При этом несообщение суду каких-либо сведений заявителем не является преступлением, поскольку эти сведения сообщил ответчик (потерпевший) Ч. в своем отзыве, считая их своими доводами для защиты от предъявленного иска», – отметил Константин Лазарев. Кроме того, добавил он, признание соглашения о зачете недействительной сделкой порождает право Ч. «встать» в реестр кредиторов ООО «Голденберг» и на равных условиях с иными кредиторами получить долг.

Адвокат обратил внимание на то, что в случае взыскания с Ч. суммы займа денежные средства поступили бы не Сергею Буданову, а в конкурсную массу и были бы распределены среди всех кредиторов пропорционально. «Среди этих кредиторов и налоговая инспекция, и Департамент городского имущества г. Москвы. Моему же доверителю вменяют покушение на хищение всей суммы, заявленной в исковом заявлении», – указал Константин Лазарев.

По его словам, в настоящий момент Сергей Буданов находится под подпиской о невыезде. Его уголовное дело передано в Кунцевский районный суд, к настоящему времени прошло лишь предварительное судебное заседание.

Адвокаты раскритиковали обвинение

Партнер АБ «Бартолиус» Сергей Гревцов считает, что Сергея Буданова привлекают к уголовной ответственности за организацию попытки по взысканию дебиторской задолженности в судебном порядке. «Фабула уголовного дела шокирует своим содержанием, поскольку это стандартная тактика работы кредиторов и арбитражного управляющего по делу о банкротстве, и один из институтов такой процедуры – взыскание дебиторской задолженности в том случае, если она не была погашена или была зачтена в нарушение порядка очередности удовлетворения требований кредиторов», – прокомментировал обвинительное заключение адвокат.

Сергей Гревцов полагает, что само по себе обращение в суд с заявлением о взыскании денежных средств вне зависимости от основания не может быть квалифицировано как покушение на мошенничество. «Такой квалификации подлежат действия обратившегося лица лишь в том случае, когда решением суда будут удовлетворены его требования, которые изначально основаны на заведомо ложной доказательственной базе и/или информации, если при этом заявитель совершал действия по введению в заблуждение суда относительно достоверности указанной информации. Оконченным данный состав может считаться только после того, как денежные средства будут фактически получены лицом, обратившимся в суд с иском», – пояснил эксперт.

При этом в объективную сторону преступления, по его словам, в таком случае будут входить действия по истребованию долга (обращение в суд, банк, к приставам, реализация имущества и т.п.). «Комментируемый случай не подпадает под эти признаки, вопрос зачета займа должен был разрешаться судом по существу при рассмотрении иска о взыскании задолженности с дебитора должника. Потерпевшим в данном случае может быть только ответчик, но не суд», – считает Сергей Гревцов.

При этом утаивание информации не может являться обманом как способом мошенничества, если оно не влечет за собой искажение правды, сказал адвокат: «Например, утаивание истцом-арендодателем от суда даты фактического прекращения пользования арендованным помещением не является обманом. Но если при этом истец настаивает на том, что арендатор фактически пользовался этим помещением в тот период, когда арендатор на самом деле им уже не пользовался, и истцу это достоверно было известно, то такое утаивание уже является частью обмана».

Он напомнил, что в первом примечании к ст. 158 УК РФ указано: хищение может совершаться в пользу третьих лиц. «Поэтому даже Робин Гуд являлся преступником, несмотря на то что похищенные денежные средства раздавал бедным. Для уголовного права не имеют особого значения мотивы получения денежных средств в отношении третьих лиц, если такие мотивы не являются обязательным квалифицирующим признаком. В данном случае корысть имеет место быть, но она носит не преступный характер, а законный, и цель ее – получить денежные средства по законному праву требования», – сказал эксперт.

Отвечая на вопрос «АГ» о том, может ли быть длящимся не само преступление, а покушение на его совершение, Сергей Гревцов отметил: «Правильнее сказать не “длящееся покушение”, а “содержательно изменяющееся покушение”, поскольку длящимся оно может быть, например, в том случае, когда предъявлен исполнительный лист к счету дебитора и ожидается поступление денежных средств для их списания, и за это можно судить при наличии признаков, указанных выше. Но в схожих с рассматриваемым случаях конструкция “покушения” – повторюсь, я категорически не согласен с тем, что в этом деле имеет место состав преступления, – способна постоянно изменяться, поскольку фигурант может совершать активные действия: организовать оспаривание зачета, организовать получение судебного решения и взыскания денежных средств».

При этом, как бы абсурдно это ни звучало, чем дальше пойдет фигурант, тем больше вероятность прекращения уголовного дела за отсутствием состава преступления на стадии судебного следствия, поскольку у него по итогу могут появиться вступившие в законную силу судебные акты, которыми будет доказана правомерность действий всех лиц, участвующих в деле о банкротстве, заметил адвокат.

Читайте также:
Жилищно-строительный кооператив – ЖСК: понятие, виды и отличие от других организационно-правовых форм

Адвокат МКА «Князев и партнеры» Алексей Сердюк отметил, что ситуация, ставшая основанием предъявления обвинения в покушении на мошенничество, в обвинительном заключении описана довольно сложно и запутанно. «К сожалению, практика знает случаи, когда представление интересов доверителя в суде по гражданскому спору перерастает в уголовные дела. Но есть и примеры, когда по таким делам выносятся оправдательные приговоры. Состав мошенничества ввиду специфики деяния крайне гибок и позволяет подвести под него большое количество ситуаций, касающихся вопросов приобретения имущества или прав на такое имущество, в том числе и действия по обращению в суд за взысканием денежных средств», –пояснил адвокат.

По его словам, в таком случае, исходя из обвинительного заключения, непосредственно направленными на совершение инкриминируемого деяния следует считать действия по подаче искового заявления, а все указанные до момента подачи иска действия относятся к приготовлению к преступлению и используются следствием для описания наличия умысла. «После подачи искового заявления суд может не принять его к производству или, приняв к производству, приостановить либо прекратить производство по делу, а также отказать в удовлетворении требований. Следуя логике правоохранительных органов, в каждом из описанных случаев лицу можно было бы вменить покушение на мошенничество», – считает Алексей Сердюк.

Статус адвоката в аналогичной ситуации позволяет воспользоваться дополнительным правовым обоснованием

Адвокат АК «СанктаЛекс» Павел Гейко полагает, что обращение в суд с необоснованным иском может быть частью объективной стороны в том числе мошенничества. Однако суд, по мнению эксперта, не может быть потерпевшим, поскольку не владеет спорным имуществом.

«АГ» попросила Павла Гейко дополнительно прокомментировать позицию обвинения с точки зрения возможности инкриминирования такого деяния лицу, имеющему статус адвоката. «При таких обстоятельствах не доказано намерение обвиняемого присвоить себе денежные средства, полагающиеся его доверителям в случае успешного для них разрешения дела. Адвокат в силу сути своей профессиональной деятельности действует в интересах доверителя и в соответствии со ст. 7 Закона об адвокатской деятельности и адвокатуре обязан честно, разумно и добросовестно отстаивать права и законные интересы доверителя всеми не запрещенными законодательством средствами», – указал Павел Гейко. Тактика защиты интересов доверителей избирается самим адвокатом и согласовывается исключительно с его доверителями. Порядок получения адвокатом гонорара также в соответствии со ст. 16 Кодекса профессиональной этики адвоката определяется соглашением сторон. При этом взаимосвязь между предметами исков и размером гонорара следствием не установлена, заметил эксперт.

«Не может идти речи о корыстном умысле в виде передачи имущества кредиторам, когда данные кредиторы являются доверителями адвоката, поскольку цель их обращения к адвокату – получение содействия в законном завладении этим имуществом. Достижение результата, положительного для доверителя, является неотъемлемой задачей адвокатской деятельности, но не признаком состава преступления», – подчеркнул Павел Гейко.

В апелляционном представлении подчеркивается, что адвокату было известно, что сведения, содержащиеся в представленной им в суд справке, которую ему передала его подзащитная, ложные

Павел Гейко заметил, что, по версии стороны обвинения, частью обмана было предоставление обвиняемым сфальсифицированных документов. «Однако экспертиза, представленная в материалах дела, не дает ответа на вопрос о том, кем именно была выполнена подпись. А в соответствии с п. 7 ст. 10 Кодекса профессиональной этики адвоката при исполнении поручения адвокат исходит из презумпции достоверности документов и информации, представленных доверителем, и не проводит их дополнительной проверки. Соответственно, в отсутствие достаточной доказательной базы на адвоката не может быть возложена ответственность за предоставление сфальсифицированных документов», – полагает эксперт.

Возвращаясь к делу Сергея Буданова, адвокат назвал возмутительным умаление авторитета суда, допущенное следственными органами. «Сторона обвинения открыто игнорирует правовую аксиому о независимости суда от чьей-либо воли, допуская возможность его невнимательности, опрометчивости и подверженности обману. Кроме того, воспрепятствование осуществлению обвиняемым его деятельности как представителя стороны может расцениваться как воспрепятствование осуществлению правосудия и как нарушение принципа независимости судебной власти», – полагает эксперт.

Он напомнил, что согласно ст. 6 Закона о судебной системе РФ вступившие в законную силу судебные акты обязательны для всех без исключения и подлежат неукоснительному исполнению на всей территории государства. «Соответственно, адвокат или юрист, как и любое другое лицо, обращающееся в суд в РФ, вправе ссылаться на вступившие в законную силу решения российских судов и не может быть привлечен к ответственности в связи с упоминанием их и их содержания, поскольку любое судебное постановление есть акт правосудия. Суждения об основаниях его вынесения, особенно со стороны органов исполнительной власти, недопустимы», – сказал Павел Гейко. Умолчание же об определенных фактах, даже если таковое имело место, может рассматриваться лишь как составляющая тактики ведения судебного разбирательства, подчеркнул эксперт.

Кроме того, добавил Павел Гейко, подача иска является реализацией права лица на судебную защиту, гарантированного ст. 46 Конституции РФ. В качестве примера адвокат привел схожее уголовное дело № 1-102/2011, которое было рассмотрено Орджоникидзевским районным судом г. Магнитогорска Челябинской области и итогом которого стал оправдательный приговор. В нем первая инстанция указала: «Суд находит формулировку обвинения по мошенничеству как юридически некорректную, так как обращение подсудимой в суд за защитой своих прав, гарантированных ч. 1 ст. 46 Конституции Российской Федерации, сторона обвинения рассматривает как попытку хищения имущества».

Выбивание долгов: как вернуть деньги с помощью коллекторов или суда

Что делать, если человек не возвращает заем? Выбивание долга можно переложить на официальные органы и коллекторов.

В статье рассмотрим правила оформления расписки, способы возврата долгов через коллекторов и через суд, а также варианты возврата средств при отсутствии расписки.

Как вернуть долг без расписки и свидетелей

Взыскание долгов с физических лиц без расписки и без свидетелей возможно. Причем на вооружении кредитора есть следующие способы возврата долгов:

  1. Мирным путем. Но тут и выбивать ничего не надо, просто письменно договориться о сроках возврата.
  2. Через суд. При подаче на долг без расписки в суд, у истца есть шансы вернуть деньги принудительно. Нужно представить суду косвенные доказательства долга — о них ниже. Ну и важно помнить о сроке исковой давности — он составляет 3 года.
  3. Обращение в полицию. Вы можете подать на должника заявление в полицию о мошенничестве. Ваше заявление полицейские вернут, поскольку невозврат долга — это не уголовное преступление, и посоветуют обращаться в суд.

Но в рамках предварительного расследования должнику позвонят из полиции, спросят про займ. Обычно люди пугаются и находят-таки возможность вернуть долг.

Как вернуть долг через коллекторов?

Если дебитор не выполняет обязательства по возврату долга и не реагирует на ваши требования погасить задолженность (неважно, есть расписка или нет), то вы вправе обратиться к коллекторам. Сотрудники коллекторских агентств применяют все методы и средства, чтобы вернуть задолженности.

Официальные коллекторы работают в агентствах, занимающихся истребованием задолженностей с физлиц. Эти агентства состоят в реестре ФССП и соблюдают закон № 230-ФЗ.

Но есть и неофициальные сборщики просрочек, игнорирующие при работе все нормы законодательства, а также права граждан.

Деятельность коллекторов регламентирует ФЗ № 230-ФЗ, который ограничивает произвол сборщиков долгов. Однако, при работе коллекторов часто наблюдаются нарушения закона. Они могут надоедать близким и родственникам должника, уговаривать их, чтобы те поговорили с неплательщиком, угрожать, оскорблять. Неофициальные специалисты по выбиванию долгов допускают порчу или уничтожение имущества должника.

Если за коллекторами начнется уголовное преследование, то можете пострадать и вы — ведь если нет доказательств задолженности, вас вместе с коллекторами обвинят в вымогательстве.

Но если же есть расписка, а выбить деньги с должника вы решили через профессиональное и официально работающее коллекторское агентство, то бояться нечего.

Существует два способа передачи долгов коллекторам:

Как проверить коллектора в 2020 году: актуальные способы

  1. Заключение с агентством соглашения о письменном и устном общении с должником, чтобы он погасил задолженности. Цена их участия — это процент от взысканной суммы, поэтому коллекторы мотивированы добиться возврата денег.
  2. Продажа просрочки коллекторской организации по договору цессии. Вы получаете некую сумму и забываете о долге, а ваши права как кредитора переходят к агентству. Коллекторы уже в своих интересах требуют с человека вернуть деньги.

Прежде чем заключать с агентством договор цессии учтите, что покупают они обязательства очень дешево — порядка 5-10% от суммы. Но коллекторы предпочитают не работать с кредиторами-физическими лицами, а если и работают, то только при наличии доказательств задолженности.

Как взыскать долг, когда есть переписка в соцсетях?

Даже если нет расписки о передаче денег, вы вправе рассчитывать на возврат долга, имея косвенные доказательства, а именно: архивы переписок в соцсетях, мессенджерах.

К примеру, вы в личном сообщении потребовали срочного возврата задолженности. Должник ответил, что сейчас отдать деньги не в состоянии, либо попросил отдавать его частями. Даже если он сказал, что долг не отдаст, тем самым он признал его. Слова о признании задолженности будут доказательством.

Поэтому требуйте долг в письменной форме, а ответы сохраняйте. Сделайте скриншоты:

  • переписки в социальных сетях;
  • SMS сообщении и мессенджеров;
  • общения с помощью электронной или обычной почты.

Важно! Для суда скриншоты нужно заверить у нотариуса.

Для начала отправьте человеку претензионное письмо с требованием вернуть долг. Если вы не удовлетворены ответом, можно написать в полицию заявление о мошенничестве. Не рассчитывайте на уголовное дело — достаточно того, что человека вызовут в отдел для дачи пояснений.

К примеру, в полиции он скажет, что долг брал, но пока отдать не может, и по возможности обязательно отдаст. Копия объяснений будет доказательством, с которым вы обратитесь в суд.

Подавая в суд общей юрисдикции иск о взыскании долга, подкрепите исковое заявление копией протокола допроса и скриншотами переписки в социальных сетях. Если участковый не выдал вам документы, отказав в возбуждении дела — попросите суд запросить материалы в МВД.

Причем суммой иска вы можете указать не только тело задолженности, но также включить в него штрафные санкции за несвоевременный возврат. А при положительном решении суда должник также обязан оплатить все судебные издержки — например, расходы на адвоката.

Если вся задолженность по расписке или ее часть переводилась безналичным платежом, то через суд можно вернуть эту сумму как необоснованное обогащение, подав соответствующий иск.

Какие доказательства пригодятся в суде?

Переписка как доказательство в суде

Переписка как доказательство в суде

Статья 161 ГК РФ предусматривает заключение в письменной форме сделок между гражданами, если сумма превышает 10000 руб. Это касается купли-продажи и дачи денег взаймы.

Если сделка заключена в устной форме — учитываются любые доказательства, кроме свидетельских показаний. Это может быть:

  1. Видеозапись передачи денег либо общения должника и кредитора — обсуждение порядка и сроков возврата задолженности.
  2. Аудиозапись разговора о займе, проведенная как при личной встрече, так и запись телефонных переговоров.
  3. Распечатка переписок из социальных сетей, электронной почты, SMS или мессенджеров.

Как учитываются косвенные доказательства? Допустим, знакомый взял у вас взаймы и не торопится с возвратом долга. Нужно доказывать, что вы дали деньги в долг, и срок возврата наступил. Зафиксируйте вашу беседу, а лучше переписку с должником, предметом которой станет:

  • Увеличение суммы задолженности за счет просрочки. Объясните, что начислите проценты. Его ответом может быть просьба о неначислении процентов, предоставлении отсрочки — в любом случае это доказывает, что долг он признает, а проблема кроется лишь в порядке возврата.
  • Предоставление рассрочки. Предложите погашать долг равными платежами в течение нескольких месяцев или недель. Если он примет предложение, то подтвердит реальность займа.
  • Обеспечение задолженности. Попросите должника предоставить залог: это могут быть украшения и бытовая техника, мотоциклы и автомобили, недвижимость — все зависит от суммы долга.

Даже если потом на суде должник будет отказываться от своих слов и утверждать, что деньги взаймы его не брал, запись разговоров подтвердит обязательства и будет для суда доказательством. И как показывает судебная практика, такие иски суды удовлетворяют.

Возврат долга без расписки

Когда вы соберете доказательства, можно действовать. Сначала подайте в полицию заявление о мошенничестве — ведь в ст. 159 УК РФ указано, что под мошеннические действия попадет хищение средств путем злоупотребления доверия или обмана человека.

После проверки и получения объяснений от гражданина, на которого подано заявление, будет принято решение о возбуждении уголовного дела либо отказе в возбуждении.

Вероятно, вы получите отказ. Получив его на руки от сотрудников полиции, вы вправе подать в суд на должника. В исковом заявлении опишите обстоятельства, при которых были нарушены ваши права, также к нему необходимо приложить доказательства. Кроме того, укажите: «МВД … отказало в возбуждении уголовного дела и попросите суд истребовать материалы дела, включая протокол опроса ФИО должника»

Если долг выдан под расписку

В России все строится на доверии — люди дают деньги в долг знакомым и коллегам, даже не требуя подтверждения займа. Но вернуть деньги без подтверждения сложно.

Как правильно оформить расписку, в каких случаях она имеет юридическую силу, что можно получить, имея документ на руках?

Расписка — это документ, подтверждающий передачу денег от одного гражданина другому с возвратом на условиях, которые указываются в тексте.

Расписку составляют в простой письменной форме, заверять ее у нотариуса не обязательно. Этот документ, даже не заверенный нотариусом или свидетелями, обладает юридической силой, и его можно использовать для возврата задолженности через судебный приказ или иск.

Когда оформление расписки обязательно:

  • если сумма выше 10 тысяч рублей;
  • если расписка предусматривает передачу денег под залог;
  • съем жилья. Расписка — отличный вариант для арендаторов. Чтобы обезопасить себя от непорядочных арендодателей, нужно письменно фиксировать внесенную квартплату, а также передачу залогового (гарантийного) взноса.

Расписка нужна для подтверждения передачи средств. Законодательство предусматривает и устное соглашение, если сумма займа менее 10 тысяч рублей.

Если расписка расписка или договор займа составлен при нотариусе, взыскать в судебном порядке долг будет проще.

Как должна выглядеть расписка?

Быстро забрать долг поможет правильно оформленная расписка.

Что входит в ее состав, и каким правилам она должна соответствовать:

  • полные данные о заемщике (ФИО, адрес прописки, адрес фактического проживания, паспортные данные, номера телефонов);
  • полная аналогичная информация о заимодавце;
  • цель составления расписки необходимо отразить четко и ясно. Если речь идет о деньгах, то сумма долга указывается цифрами и дублируется прописью. Без этой информации бумага недействительна;
  • четко обозначены даты. В документе должны быть даты, когда кредитор передал человеку деньги, и когда заемщик обязан их вернуть;
  • должны быть подписи сторон, в первую очередь должника. Если не заверяете документ у нотариуса, просите ставить подпись с расшифровкой от руки.

Если займ на серьезную сумму, лучше заключить договор займа. Если деньги передаются наличными, это нужно подтвердить распиской. Если на карту — в договоре нужно указать банковские реквизиты сторон — с какого на какой счет будет перевод. Договор составить можно от руки, зафиксировав в нем условия и период возврата задолженности.

Если должник не может вернуть долг?

В 2022 многие не могут платить — кого-то уволили, зарплату урезали, да и цены выросли. Что делать, если заемщик отказывается от выполнения обязательств по расписке, мотивируя это тяжелым финансовым положением?

Алгоритм действий кредитора, в случае если человек не отдает долг умышленно или не может это сделать:

  1. Отправить заемщику письмо с претензией и требованием вернуть задолженность. В письме указываются сроки возврата, отражается предупреждение о намерении обратиться с исковым заявлением в суд. В течение месяца с момента получения претензии должник обязан дать ответ.
  2. В случае предоставления должником письменного отказа возвращать деньги, или когда со дня вручения письма прошло больше месяца, и кредитополучатель не отреагировал, можно обратиться с исковым заявлением суд по месту жительства ответчика.
  3. Перед подачей иска кредитором формируется доказательная база. Помимо расписки к исковому заявлению прикладывается и почтовое уведомление о том, что требования должником были получены. Также прикладывается квитанция об оплате государственной пошлины.
  4. Участие в заседании. В случае победы кредитора в суде и при отказе должника возвращать деньги, необходимо передать решение суда судебным приставам для принудительного взыскания задолженности.

Далее уже за дело возьмутся судебные приставы. У них инструменты воздействия на граждан. К примеру, если не отдают долг в рамках исполнительного производства, то судебные приставы вправе:

  • принудительно взыскать сумму задолженности с личных банковских счетов должника;
  • направить работодателю исполнительный лист, согласно которому бухгалтер будет отчислять часть заработной платы в счет погашения задолженности;
  • наложить арест на имущество должника: недвижимость и транспортные средства;
  • запретить должнику выезжать за пределы страны;
  • реализовать имущество должника в счет погашения задолженности перед взыскателем.

Важно учесть срок исковой давности. Истец вправе требовать исполнения обязательств по иску только в течение трех лет. Если этот срок пропустить, то суд откажет в удовлетворении исковых требований (при заявлении ответчиком о пропуске сроков исковой давности).

Узнать подробнее о том, можно ли вернуть долг без расписки или как избавиться от требований кредиторов через банкротство вы можете, обратившись к нашим кредитным юристам. Просто позвоните юристам по телефону или задайте интересующий вас вопрос онлайн через форму обратной связи.

Автор статьи Константин Милантьев

Эксперт в области банкротства физических лиц. Является действующим арбитражным управляющим с 2015 года. Публикации Константина размещены в различных экспертных изданиях и СМИ. Активный участник конференций, семинаров и обсуждений внесения правок в действующее законодательство РФ по банкротству.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: