Иностранные банки в России и Москве для физических лиц: список банков на 2022 год

Иностранные банки в России

Иностранным банком может называться финансово-кредитное учреждение, сформированное с участием зарубежного капитала.

В данном случае речь идет не о филиалах, представительствах и прочих структурных подразделениях банка, зарегистрированного за рубежом. Деятельность подобных структур в России запрещена Федеральным законом № ФЗ-29, который действует с 14 марта 2013 года (запрет существовал и до принятия данного документа, вместо которого действовало ведомственное постановление Центробанка).

Это обусловлено тем, что филиалы зарубежных финансово-кредитных учреждений не подпадают под юрисдикцию российского законодательства, в результате чего российскому Центробанку и другим контролирующим органам трудно осуществлять надзор за их деятельностью. Помимо прочего, подобные представительства не обязаны производить отчисления в обязательные резервные фонды и представлять в Центробанк отчетность одновременно и по международным, и по российским стандартам.

Что признается зарубежным банком

Чтобы российский финансовый рынок не был закрыт для иностранных участников, государство предлагает им открывать здесь не филиалы или представительства, а дочерние банки.

В данном случае речь идет о субъектах хозяйствования, зарегистрированных в качестве российского юридического лица, являющихся резидентами России и подчиняющихся требованиям Центробанка, а также российского законодательства. При этом больше половины капитала (вплоть до 100%) может находиться в собственности иностранного банка.

По своей экономической сути «дочка» представляет собой тот же филиал или представительство, работа которого будет основываться на российских законах. Благодаря такому подходу условия осуществления деятельности будут равными для финансово-кредитных учреждений с российским и иностранным капиталом.

Формирование банков с иностранным капиталом в России

Большинство финансово-кредитных учреждений с зарубежным капиталом создаются путем открытия и регистрации нового юридического лица, уставный капитал которого формируется за счет иностранных владельцев. Обычно это материнский банк, но собственниками могут являться также организации, занимающиеся другими видами деятельности и желающие иметь собственное финансово-кредитное учреждение для обслуживания конкретной целевой аудитории.

Характерный пример — Toyota банк. Его собственником на 99,937% является немецкий Toyota Kreditbank GmbH, причем и материнская, и дочерняя структуры созданы по инициативе японской автомобильной корпорации Toyota. Главной задачей Toyota банк является выдача кредитов на покупку автомобилей марки «Тойота».

Банки с иностранным капиталом также могут появляться в результате выкупа зарубежными инвесторами контрольного пакета акций российских банков.

Например. До 2002 года в России функционировал отечественный банк «Технополис». Затем 100% его акций выкупили инвесторы из Чехии, в результате чего на российском банковском рынке появилось финансово-кредитное учреждение под названием «Хоум Кредит банк», капитал которого сформирован за счет зарубежного капитала.

Какие услуги предлагают международные банки

С точки зрения российского законодательства банки, учрежденные зарубежными собственниками, ничем не отличаются от российских финансово-кредитных учреждений. Это означает, что они могут заниматься всеми видами банковской деятельности, например:

  • прием вкладов и выдача кредитов;
  • расчетно-кассовое обслуживание населения и корпоративного сектора;
  • предоставление банковских гарантий;
  • факторинг, эквайринг, эмиссия дебетовых и кредитных карт;
  • работа на фондовом рынке;
  • валютно-обменные операции, инкассация и др.

Для осуществления некоторых видов деятельности необходимо получить соответствующие лицензии в Центробанке. В целом перечень предлагаемых услуг зависит от принятой в банке политики, и определяется уставными документами, а также решениями высшего руководства.

Некоторые банки с иностранным капиталом специализируются только на определенных видах деятельности. Например, «Дойче Банк», сформированный за счет немецкого капитала, не занимается обслуживанием населения и сконцентрировался исключительно на работе с крупными иностранными и российскими субъектами хозяйствования.

Однако большинство «дочек» иностранных банков занимаются в России разными видами банковской деятельности и работают как с населением, так и с представителями корпоративного сектора.

Сколько в России иностранных банков

В настоящее время количество «дочек», открытых в России иностранными владельцами, составляет примерно 60 (цифра постоянно варьируется, поскольку одни «дочки» открываются, а другие закрываются).

Из них по несколько банков сформировано с привлечением французского, американского, турецкого и немецкого капитала. Кроме этого, в России работают «дочки» итальянских, австрийских, чешских и других акционеров, а также финансово-кредитные учреждения с владельцами из ряда других стран.

# Банк Лицензия ЦБ Дата регистрации Страна 11
1 Росбанк 2272 02.03.1993 Франция 11
2 Райффайзенбанк 3292 10.06.1996 Австрия 12
3 ЮниКредит Банк 1 15.11.1991 Италия 13
4 Ситибанк 2557 01.11.1993 США 18
5 Восточный Экспресс Банк 1460 12.05.1991 33
6 Хоум Кредит 316 12.05.1992 Чехия 34
7 ОТП Банк 2766 28.03.1994 Венгрия 43
8 Русфинанс Банк 1792 12.05.1992 Франция 45
9 ИНГ Банк 2495 13.09.1993 Нидерланды 50
10 Кредит Европа Банк 3311 23.05.1997 Турция 51
11 Центр-инвест 2225 28.12.1992 52
12 РН Банк 170 26.04.1991 Франция, Италия 57
13 Дойче Банк 3328 17.04.1998 Германия 60
14 Мидзухо Банк 3337 15.01.1999 Япония 67
15 Банк Интеза 2216 31.12.1992 Италия 71
16 Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия) 3465 29.05.2006 Япония 72
17 АйСиБиСи Банк 3475 30.08.2007 Китай 73
18 Бэнк Оф Чайна 2309 23.04.1993 Китай 75
19 Сумитомо Мицуи 3494 07.04.2009 Япония 76
20 Тойота Банк 3470 03.04.2007 Япония 77
21 Эйч-Эс-Би-Си Банк 3290 23.04.1996 Великобритания 78
22 Коммерцбанк (Евразия) 3333 10.12.1998 Германия 81
23 СЭБ Банк 3235 15.03.1995 Швеция 83
24 КЭБ ЭйчЭнБи Банк 3525 06.06.2014 Корея 90
25 Креди Агриколь КИБ 1680 24.12.1991 Франция 93
26 БМВ Банк 3482 17.03.2008 Германия 96
27 Фольксваген Банк Рус 3500 02.07.2010 Германия 97
28 БНП Париба Банк 3407 28.08.2002 Франция 98
29 Дж.П. Морган Банк 2629 26.10.1993 США 102
30 Голдман Сакс Банк 3490 30.10.2008 США 105
31 МС Банк Рус 2789 13.04.1994 Япония 114
32 Плюс Банк 1189 14.12.1990 Казахстан 120
33 Мерседес-Бенц Банк Рус 3473 19.07.2007 Германия 121
34 Нордеа Банк 3016 03.08.1994 Швеция 122
35 Натиксис Банк 3390 17.01.2002 Франция 123
36 Ури Банк 3479 18.10.2007 Корея 126
37 Москоммерцбанк 3365 11.04.2001 Казахстан 127
38 Чайна Констракшн 3515 04.03.2013 Китай 133
39 Денизбанк Москва 3330 15.06.1998 Турция 134
40 Джей энд Ти Банк 3061 21.08.1994 Словакия 139
41 Чайнасельхозбанк 3529 25.09.2014 Китай 172
42 Банк Кредит Свисс 2494 13.09.1993 Швейцария 173
43 Ишбанк 2867 01.06.1994 Турция 181
44 Зираат Банк (Москва) 2559 01.11.1993 Турция 186
45 Солид Банк 1329 04.01.1991 Япония 189
46 Коммерческий Индо Банк 3446 05.11.2003 Индия 195
47 ПэйПал РУ 3517 13.03.2013 США 210
48 Азия-Инвест Банк 3303 30.08.1996 Узбекистан 229
49 Вестерн Юнион ДП Восток 2726 01.03.1994 США 233
50 МБА-Москва 3395 24.01.2002 Азербайджан 239
51 Ю Би Эс Банк 3463 09.03.2006 Швейцария 251
52 Икано Банк 3519 02.04.2013 Швеция, Турция 266
53 ИК Банк 1732 27.03.1992 Болгария 285
54 Банк ПСА Финанс РУС 3481 13.03.2008 Франция 289
55 Евразийский Банк 969 27.11.1990 Казахстан 296
56 Элекснет 3314 30.06.1992 307
57 Америкэн Экспресс Банк 3460 15.12.2005 США 316
58 Оней Банк 3516 28.02.2013 Франция, Турция 384
59 ПэйЮ 3518 08.04.2013 ЮАР 389
60 Глобал Эксчейндж 3533 16.04.2016 Испания 395
61 Мир Бизнес Банк 3396 30.01.2002 Иран 400
62 Морган Стэнли Банк 3456 08.06.2005 США
63 Объединенная расчетная система 3342 11.08.1999 Франция Росбанк
Читайте также:
Ст 295 УК РФ: посягательство на жизнь осуществляющего правосудие

В чем разница для клиентов

Принадлежность акционерного капитала решающего значения для клиентов не имеет. На территории России все финансово-кредитные учреждения работают по единым правилам.

Поэтому рассчитывать на то, что в банке с иностранным капиталом кредит можно взять по «европейской» ставке 2-4%, в то время как реальные ставки в России находятся в районе 10-15%, не приходится. Это обусловлено тем, что зарубежные «дочки» в своей деятельности руководствуются текущим значением ключевой ставки, устанавливаемой Центробанком России.

Следует также понимать, что регулятор вправе отзывать лицензии как у российских финансово-кредитных учреждений, так и у «дочек» с иностранным капиталом. Что касается критериев надежности банков, то они являются одинаковыми для всех: это размер активов, прибыльность и прочие данные бухгалтерской отчетности, а также участие в системе страхования вкладов и отзывы клиентов, с которыми можно ознакомиться в Интернете.

Банки с иностранным капиталом в России

Закончил в 2001 году СПбГЭУ по направлению «Бухучет и анализ». Работал с 2009 по 2016 год в банке Санкт-Петербург. В данный момент занимается юридической практикой.

Иностранные банки в России для физических лиц отсутствуют. Все дело в законодательном регулировании банковской деятельности, согласно которому открытие филиалов непосредственно иностранных банков внутри страны запрещено. Вместо этого Правительство РФ предлагает открытие т.н. «дочек» на территории РФ, т.е. дочерних организаций. По сути, это то же самое, что и открытие обычных филиалов — в данном случае тоже большая часть акций принадлежит иностранным финансовым группам. К числу «дочек» на территории России относятся, например, ОТП-Банк, Райффайзен Банк, Росбанк и др.

Сколько в России иностранных банков?

Как правило, юридические лица ищут список самых надежных иностранных банков потому, что отечественная банковская система не вызывает особого доверия, особенно если обращаться к истории современной России, Советского Союза и Российской Империи. В связи с этим прогрессивные и пессимистически настроенные предприниматели желают найти выход на более стабильные организации, не нарушающих права вкладчиков ни под каким предлогом.

Однако, в России деятельность иностранных банковских организаций находится под запретом. Другими словами, лучшие иностранные банки вроде Deutsche bank не могут открывать филиалы напрямую на территории России. Вместо этого Правительство РФ дало зарубежным банкам альтернативу: они имеют право открывать на территории России дочерние предприятия, где часть уставного капитала может принадлежать иностранным гражданам или финансовым группам.

Основное в данном случае условие, позволяющее иностранным «дочкам» работать в пределах РФ, — полное соблюдение российского законодательства и постановлений ЦБ о банковской деятельности. Таким образом, фактически дочерние компании иностранных банков не так уж значительно отличаются от российских — как в плане законодательного регулирования, так и в плане внутреннего регламентирования.

В связи с этим будет неправильно спрашивать, сколько иностранных банковских организаций в РФ, т.к. их число просто не может быть положительным. Вместо этого нужно спрашивать, какие банки в России — с иностранным участием.

ТОП иностранных банков на территории России

По состоянию на 2021 год, в России можно составить рейтинг наиболее крупных и уважаемых банков с иностранным капиталом — всего в пределах РФ осуществляют деятельность более 60 дочерних банков. В ТОП-5 лучших организаций попали следующие предприятия:

  • UniCredit Bank. Дочернее предприятие итальянского банка на территории РФ открылось в 1989 году в Москве — на тот момент он назывался «Международный Московский Банк». К 2007-му году название сменилось на знакомое всем «Юникредит». 100% акций данного предприятия принадлежит финансовой группе UniCredit, базирующейся в Риме. Филиалы этого банка присутствуют по меньшей мере в 22-х странах Европы.
  • Райффайзен-Банк. Банк был основан в 19-м веке в столице Австрии, г. Вене. В России его первые филиалы появились в 1996 году. В структуре компании 99,96718% акций принадлежит австрийскому Райффайзен Центральбанку Остеррайх. В связи с этим динамика финансовой деятельности на территории Российской Федерации — сумма привлеченных вкладов и выданных кредитов — только растет, т.к. Райффайзен Банк гарантирует своим клиентам высокую надежность.
  • Росбанк. По названию можно и не понять, что на самом деле больше 99 процентов акций этого предприятия принадлежат французской группе Societe Generale S.A, основанной в 1864 году. Внушительные цифры по части собственного капитала финансовой группы — более 62 млрд евро за 2015-й год — привели к тому, что количество вкладчиков и заемщиков у банка ежегодно растет в среднем на 5%. Это объясняется тем, что наличие большого собственного капитала гарантирует вкладчикам стабильную оплату процентов и полное возвращение вложенных денег по окончанию срока действия договора.
  • Ситибанк. Американская компания получила в нашей стране лицензию в 2001 году, все 100% акций принадлежат «Ситигрупп Инк». Начало работы приходится на 1917 год, однако после революции все банковские организации на территории Российской Империи были национализированы, новое начало было положено в 1993 году. Дочернее предприятие компании на территории РФ обладает значительными активами — за один только 2 квартал 2017 года компания отчиталась о наличии имущества на сумму более 490 млрд рублей. В связи с этим банк пользуется доверием и популярностью у российских граждан.
  • ОТП Банк. Эта организация занимает последнее место в нашем рейтинге зарубежных банков для физических лиц в России потому, что всего лишь 66% от общего числа акций принадлежат иностранному холдингу «OTP Groupp», основанному в столице Венгрии Будапеште. И, хотя банк показывает устойчивый рост активов, на данный момент он занимает всего лишь 53-ю строчку по параметрам собственной капитализации, объему выданных кредитов и т.д. Стоит отметить, что венгерская финансовая группа — одна из немногих европейских организаций, успешно прошедших анализ функционирования бизнеса в стресс-ситуациях (тесты проводились при контроле «European Bank Authority»). По этой причине мы разместили банк на пятой строчке, а не на какой-либо другой.
Читайте также:
Что делать, если вы купили участок, сделано межевание — как определить границы?

топ-30 зарубежных банков в россии

Перспективы иностранных банков в России

По состоянию на 2021 год, законодательство РФ регулирует банковскую деятельность так, что в России могут работать только дочки иностранных банков. Это позволяет национальным банкам успешно развиваться на внутреннем рынке без сильной конкуренции (этим пользуются Сбербанк, ВТБ-24 и другие). К тому же, существует требование от Правительства РФ, согласно которому дочки иностранных банков обязаны полностью соблюдать законодательство РФ, в т.ч. Постановления Центробанка.

Иностранные компании из-за этого не могут «оторваться» от ставки рефинансирования, заданной Центральным Банком. Более того, иностранные компании обязаны соблюдать и не вполне проработанный Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем». Из-за этого законодательного акта многим клиентам безосновательно блокируют счета до выяснения обстоятельств.

И это не было бы страшно, если бы не все более ужесточающаяся политика Правительства в отношении иностранного капитала. Относительно недавно уже был принят подобный закон — правда, в другой сфере: в 2016 году к закону «О СМИ» вступила в силу поправка, согласно которой участие иностранного капитала в каком-либо российском СМИ не может быть больше 20%. Судя по тому, какая образовалась повестка в российской политике, этот случай сложно назвать спорадическим. Скорее это — выражение тенденции по все более и более активному ограждению зарубежных инвесторов от российского рынка.

Поэтому можно резюмировать следующее: в лучшем случае все останется, как есть на данный момент. В худшем — возможно введение ограничения на долю иностранного капитала, как это было сделано с медиарынком в 2014-2016 годах. В таком случае не исключена волна продаж филиалов: иностранные компании захотят выйти с рынка, пока не поздно, продав все свои российские активы местным гигантам вроде Сбербанка.

Вывод

В России деятельность иностранных банковских организаций напрямую запрещена. Однако, согласно законодательству РФ, допускается открытие дочерних компаний на территории страны — они могут уже беспрепятственно покупать и продавать помещения, переоборудовав их под филиалы. К числу т.н. «дочек» относятся известные Райффайзен Банк, ЮниКредит, СитиБанк, Росбанк и другие.

Теоретически такая «лояльная» ситуация может сохраняться в течение длительного времени — тогда вкладчики и заемщики могу получить повышенную надежность, обращаясь именно к ним, а не к отечественным организациям. Однако, судя по все более ужесточающемуся контролю за иностранным капиталом в российских структурах, не исключено, что перспективы дочек иностранных банковских организаций могут быть «не самыми радужными».

Иностранные банки в России 2021 года

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. –>

  • В. э. образование.
  • Работал в банке и МФО.
  • Финансовый аналитик.
  • Независимый эксперт. . .

Часть потребителей финансовых услуг, при выборе их поставщика, отдают приоритет структурам, капитал которых формируется за счет денег из за рубежа. Поэтому сервис Brobank.ru определил все действующие иностранные банки в России 2021 года, у которых не менее 50% акций принадлежат не отечественному бенефициару. Полный список этих кредитных организаций разделен на отдельные перечни по значимости для российского рынка.

  1. Сколько иностранных банков в России в 2021 году
  2. Системно значимые банки России 2021 года с иностранным капиталом
  3. Крупнейшие иностранные банки в России
  4. Японские банки в России – список 2021 года
  5. Немецкие банки в России – полный список 2021 года
  6. Французские
  7. Китайские банки в России – список (полный)
  8. Американские банки в России – полный список
  9. Остальные кредитные организации
Читайте также:
Как написать заявление на удаленную работу в связи с коронавирусом + образцы

Сколько иностранных банков в России в 2021 году

Сразу важно отметить – число кредитных организаций с зарубежным капиталом не фиксировано. То есть постоянно меняется. Например, за первую половину 2021 года их стало на три меньше. Поэтому приведенные цифры соответствуют моменту публикации материала. Позднее они могут быть скорректированы.

Если опираться на данные, приведенные на сайте ЦБ РФ и ресурсах самих игроков рынка, то иностранных банков в России в 2021 году 55. Это все структуры, у которых зарубежные бенефициары владеют не менее чем 50% долей акций. По итогу это число кредитных организаций составляет долю в 15,99% от всех действующих на сегодня финансовых институтов страны.

Стоит выделить, что сокращение рассматриваемых игроков связано не только с закрытием структуры. Например, как в случае с Банком ПСА Финанс РУС, у которого была аннулирована лицензия в феврале, либо Энергомашбанка – отозвана в июне. Также могут меняться собственники. Например, Совкомбанк в апреле завершил сделку по покупке контрольного пакета акций Банка Восточный. За счет этого доля иностранного капитала у последней структуры стала минимальной.

С японскими представителями работает наибольшее количество банков

Если отдельно рассматривать зарубежные кредитные организации, то наибольшее число представителей Японии. С капиталом из этой страны работает шесть игроков отечественного рынка. По пять – из Китая, Германии и Франции. По четыре американских и турецких банка. Три – из Швейцарии.

Учитывая популярность некоторых стран, списки будут разделены по источнику капитала. Отдельно представлены крупнейшие игроки рынка. Полный же перечень без каких бы то ни было разделений представлен в файле ниже. В нем выстроены кредитные организации по объему активов на момент сбора данных.

Системно значимые банки России 2021 года с иностранным капиталом

Четверть от всех системообразующих для отечественного рынка структур – это игроки, у которых конечным бенефициаром является зарубежное лицо. Их ровно 25%. Учитывая, что системно значимых банков в 2021 году двенадцать, соответственно три из них – иностранные.

Банк Номер лицензии Страна конечного бенефициара
Райффайзенбанк 3292 Австрия
Росбанк 2272 Франция
ЮниКредит Банк 1 Италия

Все три структуры представляют разные страны. В двух случаях иностранцы владеют всем пакетом акций. У Росбанка зарубежным лицам принадлежит его часть. Правда, она настолько существенная, что можно говорить о полном контроле. Ведь доля находится в пределах 99,97%.

Крупнейшие иностранные банки в России

Перечень включает структуры, которые по объему своих активов находятся в ТОП-50 игроков рынка. Естественно, за исключением тех, которые были представлены ранее в списке системно значимых кредитных организаций. Соответствующих этому условию крупнейших банков с иностранным капиталом четыре.

Банк Номер лицензии Страна конечного бенефициара
Ситибанк 2557 США
Хоум Кредит энд Финанс Банк 316 Чехия
ИНГ Банк 2495 Швейцария
ОТП Банк 2766 Венгрия

Как и в предшествующем блоке, все структуры из разных стран. Одна – является частично зарубежной. То есть не все 100% акций находятся во владении иностранного лица. Речь идет о замыкающем список игроке рынка. Зарубежным бенефициарам ОТП Банка принадлежит 67,4% капитала.

Венгерским представителям принадлежит 67,4% капитала ОТП Банка

Отдельно можно отметить, что не все указанные кредитные организации являются универсальными. Так, Хоум Кредит специализируется на работе с физическими лицами. ИНГ Банк, в свою очередь, обслуживает корпоративных клиентов. Американская структура в 2021 году приняла решение перейти на узкопрофильную деятельность – работать только с представителями бизнеса.

Японские банки в России – список 2021 года

Учитывая, что представителей рынка с японским капиталом наибольшее число, они будут в первую очередь представлены в сегментации по государствам. Таких игроков шесть. Две трети из них относительно крупные – находятся в первой сотне рейтинга по объему активов. По этому показателю они и выстроены в списке.

Банк Номер лицензии Страна конечного бенефициара
Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия) 3465 Япония
Мидзухо Банк (Москва) 3337 Япония
Сумитомо Мицуи Рус Банк 3494 Япония
Тойота Банк 3470 Япония
МС Банк Рус 2789 Япония
Эс-Би-Ай Банк 3185 Япония

Универсальный игрок среди этих структур только один – находится на последней позиции. Он предлагает услуги и физлицам, и бизнес-клиентам. Два находящихся над ним банка специализируются на автокредитовании. Причем отдельных собственных брендов – Toyota и Mitsubishi.

Отдельно можно отметить, что пять кредитных организаций являются 100% японскими. Лишь МС Банк Рус располагает в своем капитале отечественными средствами. Иностранных у него большая доля. Она находится в пределах 68,7%.

Немецкие банки в России – полный список 2021 года

На момент сбора данных структур с капиталом из Германии в России числится пять. Четыре – входят в ТОП-100 по объему активов. Еще одна расположена не так далеко – в ТОП-120. То есть все игроки рынка достаточно заметные.

Банк Номер лицензии Страна конечного бенефициара
Дойче Банк 3328 Германия
Коммерцбанк 3333 Германия
БМВ Банк 3482 Германия
Фольксваген Банк РУС 3500 Германия
Мерседес-Бенц Банк Рус 3473 Германия

Капитал пяти структур полностью базируется в Германии

Все пять кредитных организаций имеют два общих нюанса. Во-первых, участие немецкого бенефициара во всех случаях является полным. То есть 100%. Во-вторых, отсутствуют универсальные структуры. Если они и работают с разными типами клиентов, как например три последних, то нацелены только на один тип услуги – реализация авто в долг.

Французские

В целом на отечественном рынке работает пять структур с капиталом из рассматриваемого государства. В то же время одна уже была представлена – в списке системно значимых игроков рынка. Поэтому текущий перечень будет без нее. Чтобы не дублировать информацию.

Читайте также:
Где можно оплатить транспортный налог на автомобиль в 2022 году? Как оплатить?
Банк Номер лицензии Страна конечного бенефициара
РН Банк 170 Франция
Креди Агриколь КИБ 1680 Франция
БНП Париба Банк 3407 Франция
Натиксис Банк 3390 Франция

Как и в случае с Германией, по большей своей части французские иностранные банки в России 2021 года – относительно крупные игроки рынка. Помимо ранее указанной системно значимой кредитной организации, еще три входят в ТОП-100 по объему активов. Замыкающая список – в ТОП-120.

Китайские банки в России – список (полный)

Отечественный банковский сектор включает пять представителей, в капитале которых присутствуют средства из Китая. Две из них относительно заметные – находятся в первой сотне рейтинга по активам.

Банк Номер лицензии Страна конечного бенефициара
АйСиБиСи Банк 3475 Китай
Бэнк Оф Чайна 2309 Китай
Чайна Констракшн Банк 3515 Китай
Чайнасельскохозбанк 3529 Китай
Примтеркомбанк 21 Китай

Полностью китайскими можно считать структуры, указанные на первых четырех строчках. Иностранный капитал у них составляет 100%. У замыкающей перечень – гораздо меньшая дола зарубежных средств. Она находится на уровне 50%.

Американские банки в России – полный список

Один игрок рынка с капиталом из США был указан в списке крупнейших представителей отечественного сектора. Поэтому, чтобы не дублировать сведения, он не будет здесь находится. Таким образом список включает три кредитные организации.

Банк Номер лицензии Страна конечного бенефициара
Дж.П. Морган Банк Интернешнл 2629 США
Голдман Сакс Банк 3490 США
Америкэн Экспресс Банк 3460 США

Остальные кредитные организации

Оставшиеся 26 коммерческих структур будут представлены единым списком. Места между ними распределены на основе данных об объеме активов на момент составления перечня. Такой принцип принят только для систематизирования представленных сведений.

Наименьшая доля зарубежного капитала у Центр-Инвест банка - 68,5%

Банк Номер лицензии Страна конечного бенефициара
Кредит Европа Банк 3311 Турция
Центр-инвест 2225 Международная группа
Банк Интеза 2216 Италия
Эйч-эс-би-си Банк 3290 Великобритания
СЭБ Банк 3235 Швеция
КЭБ ЭйчЭнБи Банк 3525 Корея
Банк Кредит Свисс (Москва) 2494 Швейцария
Ури Банк 3479 Корея
Денизбанк Москва 3330 Турция
Джей энд Ти Банк 3061 Словакия
Москоммерцбанк 3365 Казахстан
Квантмобаил Банк 1189 Казахстан
ИШБанк 2867 Турция
Алеф-Банк 2119 Швеция
МБА-Москва 3395 Азербайджан
Зираат Банк (Москва) 2559 Турция
Азия-Инвест Банк 3303 Узбекистан
Ю Би Эс Банк 3463 Швейцария
Коммерческий Индо Банк 3446 Индия
Икано Банк 3519 Нидерланды
Первый Инвестиционный Банк 604 Болгария
Инвестиционный Кооперативный Банк 1732 Болгария
Акрополь 3027 Украина
Рента-Банк 3095 Израиль
Мир Бизнес Банк 3396 Иран

Четыре из представленных в текущие списке структуры – лишь частично иностранные банки в России 2021 года. То есть не все 100% капитала у них зарубежные. Самая существенная доля у Первого инвестиционного Банка – 93,5%. Сопоставимая у Акрополя – 90,3%. Так же заметная у ИК Банка – 88,8. Наименьшая у Центр-инвест – 68,5%.

Источники:

  • ЦБ РФ — список банков с участием нерезидентов (последние данные – на 01.01.2021);
  • ЦБ РФ — данные о лицах, под чьим контролем находится кредитная организация.

Дмитрий Сысоев – высшее экономическое образование Сумского НАУ по специальности “Менеджмент организации”. Аналитик банковского сектора и микрофинансового рынка. Опыт работы в профильных коммерческих структурах – и банке, и МФО. Более 5 лет создает полезный контент для потребителей финансовых услуг и организаций – информационно-аналитические статьи по банковскому сектору и микрофинансовому рынку. sysoev@brobank.ru

Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в комментариях или напишите нам на почту admin@brobank.ru.

Комментарии: 9

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Доброго вечера. Подскажите в каком банке лучшие предложение для накопительных вкладов и примиального обслуживания и программа страхования по примеру Райффайзен лайф? Иностранные банки

Добрый день можете посоветовать дочь уезжает в Чехиию на учёбу в каком банке лучше открыть карты чтобы ей пересылать денежные средства

Наталия, добрый день. Вы можете оформить дебетовую карту в Тинькофф Банке в евро или рублях (подать заявку можно по этой ссылке). Обратите внимание, если с карты планируется снимать наличные в банкомате, то карта платежной системы Mastercard выгоднее, чем VISA, поскольку по карте VISA будет производиться двойная конвертация с рублей в евро через доллары, и будет существенная переплата. Также не забудьте заранее уведомить банк о своей поездке в Чехию и предполагаемых сроках пребывания, чтобы избежать блокировки карты.

Уважаемая Наталия, рекомендуем определиться с выбором банка после приезда в Чехию — при выборе учитывайте комиссию за международные переводы и комиссию при снятии средств.

Какие есть Российские банки, принадлежащие только Россиянам?

Какие иностранные банки есть в России и Украине одинаковые

Татьяна, здравствуйте. На территории России и Украины работают Райффайзен Банк, ОТП Банк, Дойче Банк, Credit Agricole, Кредит Европа Банк.

У меня есть карточка Приватбанка на Украине. Как и через какой банк я могу перевести денежные средства в Россию?

Уважаемая Людмила, по вашему вопросу рекомендуем обратиться на горячую линию Приватбанка по телефонам 3700 – если вы находитесь в Украине или +38 (056) 716 11 31 – если вы за пределами страны.

Читайте также:
Как правильно заверить копию трудового договора? Правила оформления и образец документа

Зарубежные банки в России: как работают и какие услуги предлагают

Зарубежные банки в России: как работают и какие услуги предлагают

По данным ЦБ РФ, в 2021 году в России работает 55 зарубежных кредитных компаний. Список иностранных банков возглавляют японские финансовые учреждения, их — шесть. Затем идут немецкие, китайские, французские: по пять организаций. Расскажем, какие еще зарубежные банки есть в нашей стране и в чем их отличие от российских.

Как работают иностранные банки в России

По закону, финансовые организации в России могут вести деятельность, только если они здесь зарегистрированы и имеют лицензию ЦБ РФ. Поэтому банки с европейскими, американскими, азиатскими названиями — полноценные отечественные учреждения, но владеют ими иностранные собственники.

Охотнее всего зарубежные финансовые структуры работают с юридическими лицами: выдают займы, инвестируют средства в бизнес. Но есть и такие, которые кредитуют обычных граждан, предлагают открывать депозиты и совершать сделки с валютой. Российская редакция журнала Forbes в 2020 году опубликовала перечень самых надежных кредитных компаний нашей страны. Первые 9 строчек заняли именно международные банки в России , и лишь 10-е место досталось Сбербанку.

Обзор иностранных банков

Крупнейшие зарубежные финансовые организации, представленные в нашей стране:

  • австрийский Райффайзенбанк;
  • французский Росбанк;
  • итальянский Юникредит банк;
  • американский Ситибанк;
  • чешский Хоум Кредит банк;
  • швейцарский ING Bank;
  • венгерский ОТП банк.

Эти компании — частично зарубежные, то есть иностранным собственникам принадлежит не весь пакет акций.

Японские кредитные учреждения: Эм Ю Эф Джи банк, Мидзухо банк, Сумитомо Мицуи Рус Банк, Тойота банк, Эс Би Ай банк, МС Банк Рус. Последний работает с физлицами, остальные сотрудничают с бизнесом. Некоторые специализируются исключительно на автокредитовании. Почти все активы компаний — полностью японские, отечественные средства присутствуют лишь в капитале МС Банк Рус.

Немецкие банки: Deutsche Bank, Коммерцбанк, БМВ банк, Фольксваген Банк Рус, Мерседес-Бенц Банк Рус. Три последних оказывают только одну услугу — позволяют взять машину в кредит. Остальные два банка работают только с юрлицами.

Китайские финансовые компании: АйСиБиСи банк, Чайнасельхозбанк, Чайна Констракшн банк, Bank of China. Данные учреждения на 100% зарубежные. Есть еще Примтеркомбанк, у него в активах 50% российских средств.

Что касается других государств, то на отечественном банковском рынке представлены турецкие, шведские, корейские, украинские, казахстанские компании. В основном, они обслуживают бизнес или налаживают связи между странами.

Условия для физлиц

Сравним условия по вкладам и кредитам для физлиц, которые предлагают иностранные банки в РФ :

Название банка

Ставка по депозитам (%)

Ставка по займам (%)

Ипотека (%)

Граждане также могут оформлять кредитные карты, покупать полисы страхования, переводить деньги между счетами — у зарубежных компаний, зарегистрированных в России, большой функционал.

Как открыть счет в иностранном банке

Вы хотите открыть счет напрямую за границей? Предлагаем пошаговую инструкцию:

  1. Выберите государство и учреждение.
  2. Подготовьте документы: паспорт, справку о доходах, копию трудовой книжки, ИНН. Полный перечень уточните непосредственно в банке.
  3. Переведите бумаги на английский язык и заверьте у нотариуса.
  4. Отправьте все почтой.
  5. В случае одобрения явитесь лично в офис для подписания договора.

Помните: в Европе нужно платить за обслуживание счета, даже если вы им не пользуетесь. Не стоит питать иллюзий, что хранить деньги в иностранном банке выгоднее и надежнее. За рубежом достаточно высокие тарифы по финансовым операциям, а из-за бюрократии обычные переводы или оплата квитанций могут занять долгое время.

В Минфине сообщили, что решение о регулировании работы криптовалютных бирж и обращения цифровых активов будет принято в ближайшее время. Первый пакет законопроектов чиновники рассмотрят в течение месяца. Профильные ведомства активно обсуждают будущее криптовалют в России. Главная проблема, по словам замминистра финансов Алексея Моисеева, ; поиск компромиссов по вопросам правовых аспектов контроля за обращением виртуальных средств. Напомним, что ЦБ по-прежнему выступает за полный запрет криптовалют, считая, что они несут угрозу оттока капитала и увеличения числа киберпреступлений. Позиция регулятора стала наибольшим препятствием для принятия законопроектов, отметил чиновник. ЦБ предлагает наложить вето; на майнинг и операции с криптовалютами. В свою очередь, Минфин отмечает, что запрет приведет к уходу инвесторов в теневой сегмент. Накануне правительство утвердило дорожную карту; развития рынка, которая должна быть реализована до конца 2022 года.Международные платформы положительно оценивают инициативу Минфина. Представители крупнейшей криптовалютной биржи Binance заявили о готовности сотрудничать с ведомствами страны для открытия своих представительств.Актуальные курсы криптовалют на 1 февраля: Bitcoin ; $38440, Ethereum ; $2743, Binance Coin ; $380,6, Solana ; $106,7, Dogecoin ; $0,14. Источник: Минфин России.

Банк Открытие; проанализировал финансовые предпочтения россиян, рожденных в годы Тигра. Как показало исследование, они больше остальных склонны делать накопления и страховать свою жизнь. 1 февраля 2022 года по восточному гороскопу наступил год Водяного Тигра. Компания Росгосстрах Жизнь; (группа Открытие;) выяснила особенности страхования людей, которые родились под этим знаком. Такие клиенты имеют привычку откладывать на черный день; и умеют преумножать свои капиталы. Среди них много тех, кто предпочитает страховать здоровье и жизнь. В этом вопросе Тигры занимают второе место после Быков, которые чаще остальных знаков защищают себя от несчастных случаев. Большинство тигров; выбирают инвестиционное страхование сроком более 5 лет. При этом мужчины вносят единовременные и ежегодные взносы, а женщины ; как правило, делают единовременные взносы. Первые ; подписывают договора на 7 и более лет, вторые ; на 5 лет. Средний возраст клиентов ; 38 лет. Женщины-тигрицы; на 16% чаще мужчин оформляют накопительные продукты (НСЖ). Больше клиентов, рожденных в годы Тигра, проживает в Московской области, ХМАО иСанкт-Петербурге. Источник: пресс-служба банка Открытие;.

Читайте также:
Восстановление на работе после сокращения судебная практика

Проведенный сервисом Работа.ру опрос показал, что большинство взрослого населения России считают, что три выходных лучше, чем два. Вопрос о переходе на четырехдневную рабочую неделю уже неоднократно поднимали в правительстве, однако пока оставлена пятидневка;. Сайт по поиску работы выяснил, как россияне относятся к такой инициативе, а также устраивает ли их коллектив на службе. Как показал опрос, почти 80% респондентов не хватает двух выходных, 22% довольно графиком 5/2. При этом 47% участников опроса считает переход компаний на новый формат труда маловероятным, а 21% убежден, что это вполне возможно, но понадобится не менее полугода. И только 6% граждан заявили о полной готовности их предприятия к сокращенной рабочей неделе. 70% россиян уверенны, что большее количество выходных позитивно повлияет на продуктивность сотрудников. По мнению 23% опрошенных, все останется по-прежнему. Еще 4% респондентов думает, что сокращение недельной трудовой занятости отрицательно скажется на результатах команды. Для большинства участников исследования отношения в коллективе очень значимы, поскольку атмосфера на работе в целом влияет на степень удовлетворенности жизнью. Так, каждый четвертый россиянин хотя бы один раз увольнялся из-за конфликта с сослуживцами, а 20% сталкивалось с конфликтными ситуациями на службе. При этом около 30% довольно обстановкой на рабочем месте. Источник: Работа.ру

Правоохранители зафиксировали рост количества лжеброкеров в России. Повышение активности злоумышленников в этом секторе экономики связывают с возросшим интересом граждан к торговле на бирже и низким уровнем финансовой грамотности населения. В 2021 году было зафиксировано свыше 2,45 тысяч жалоб на деятельность недобросовестных поставщиков инвестиционных услуг. Ущерб от деятельности преступников оценивают в 2 млрд рублей, а на одну жертву в среднем пришлось около 500 тысяч рублей убытков. Мошенники предлагают свою помощь по телефону, на интернет-ресурсах, в рекламных объявлениях и социальных сетях. Они рассказывают гражданину о некой системе;, которая обеспечивает высокую доходность от инвестиций и предлагают попробовать. На первых сделках жертва получает небольшую прибыль, а когда увеличивает ставки или решает вывести деньги, злоумышленники блокируют счет. Многие пострадавшие поверили незнакомым собеседникам на слово, не пытаясь проверить информацию. Для борьбы с подобными явлениями на рынке правоохранительные органы, Росфинмониторинг, ЦБ РФ и представители Мосбиржи намерены создать межведомственную группу, которая будет вести образовательную работу с инвесторами и выявлять мошеннические площадки. Напомним, что Мосбиржа заняла первую строчку в номинации Лучшие финансово-инвестиционные компании; в рейтинге работодателей на сайте Changellenge. Всего в список вошли 187 компаний. Он был создан на основе отзывов шести тысяч студентов, изучающих бизнес, IT и технические специальности в 33 лучших университетах страны. По состоянию на 1 февраля в 16:00 часов, индекс Мосбиржи вырос на 0,73% и составляет 3556,07 пунктов. Акции главных игроков финансового сектора потеряли часть стоимости по сравнению с уровнями закрытия предыдущего дня. Ценные бумаги ВТБ стали стоить на 2,09% меньше, а Сбербанка ; на 2,13%. Фьючерс на нефть марки Brent потерял 0,74% цены. Черное золото; сегодня стоит $88,6 за баррель. Источник: Мосбиржа.

Европейские, американские и другие иностранные банки в России: какие услуги они предлагают россиянам?

Европейские, американские и другие иностранные банки в России: какие услуги они предлагают россиянам?

В России могут работать дочерние банки зарубежных финансовых корпораций. Чаще всего они обслуживают корпоративных клиентов, но некоторые работают и с гражданами – да еще и считаются достаточно надежными. Мы расскажем, какие именно зарубежные банки есть в России и что они предлагают для своих клиентов.

Как иностранные банки могут работать в России

В России могут вести деятельность только банки, зарегистрированные в России. Они должны иметь лицензию на осуществление банковских операций, и, соответственно, находиться в реестре Банка России. То есть, если банк, который зарегистрирован в другой стране и имеет лицензию от ее Центробанка, откроет офис в России – с точки зрения закона такая деятельность не будет разрешенной.

Другими словами, иностранные банки не могут открывать в России филиалы и представительства – то есть, работать без отдельной регистрации. И единственная возможность для них вести деятельность в России – открыть и зарегистрировать отдельный дочерний банк, напрямую непосредственно не связанный с иностранным.

Поэтому все банки с зарубежными названиями, работающие в России – это российские банки (то есть, зарегистрированные и имеющие лицензии Банка России), но владеют ими зарубежные собственники. А вот уже в вопросах собственности таких жестких запретов нет – и владеть зарегистрированным в России банком вполне может зарубежный банк или даже другое государство.

Единственное ограничение, которое накладывает российское законодательство на зарубежные финансовые организации – им чуть сложнее купить долю в российском банке:

  • если иностранный инвестор (физическое лицо или организация) хочет купить долю от 1 до 10% в российском банке, он должен обязательно уведомить об этом Банк России;
  • если инвестор хочет купить еще большую долю – нужно получать разрешение Банка России.

Но это не останавливает иностранных инвесторов – на российском рынке на данный момент насчитывается чуть меньше 60 банков и небанковских кредитных организаций, напрямую или косвенно принадлежащих иностранным инвесторам.

Началась их экспансия на российский рынок с начала 2000-х годов, как раз с первыми признаками стабилизации российской экономики. К 2003 году порядка 5% всего капитала на банковском рынке России принадлежала иностранцам, а к 2006-му зарубежные банки были связаны со 149 российскими кредитными организациями, 51 банк принадлежал им полностью, как и 11% всего банковского капитала.

Читайте также:
Как открепиться от поликлиники и прикрепиться к другой поликлинике

Максимум иностранного присутствия в российской экономике приходится на 2008 год – перед кризисом около 28,5% российского банковского капитала контролировали иностранцы. Кризис несколько сбил быстрые темпы роста, и постепенно иностранцы начали выходить из российских финансовых активов. И только за последние годы из России ушли дочерние банки нескольких крупнейших международных финансовых организаций.

К настоящему времени крупнейшие банки в России так или иначе контролируются государством, но даже в списке самых крупных присутствуют и участники с капиталом международных финансовых групп. Некоторые из них работают как универсальные розничные банки (тот же Райффайзенбанк или Росбанк), другие сосредоточены только на корпоративных клиентах (например, Дойче Банк).

Какие банки с иностранным капиталом есть в России?

Всего, если верить профильным ресурсам, в России работает 58 кредитных организаций, капитал которых на 50% и более контролируется крупным зарубежным банком, крупным зарубежным холдингом или иностранным государством. Среди них есть как универсальные банки, так и банки для бизнеса, и расчетные небанковские кредитные организации.

Приводить весь их перечень смысла нет – большинство их названий не скажут читателям ничего, да и многие банки имеют небольшую филиальную сеть. За последние годы несколько иностранных банков решили уйти из России – например, Банк ПСА Финанс (обслуживал автокредиты концерна Peugeot-Citroen), Морган Стэнли Банк, Нордеа Банк, Русфинанс Банк. Все они уходили «мирно» – добровольно прекращали деятельность и сдавали лицензии, погашая долги перед кредиторами. Основная причина – сложности с ведением бизнеса в России и желание сосредоточиться на других рынках.

Тем не менее, в России осталось еще много банков с иностранным участием, и о некоторых из них стоит рассказать подробнее.

Иностранные банки – самые надежные

В начале 2020 года российская версия журнала Forbes выпустила интересный рейтинг – 100 самых надежных российских банков. Тогда как большинство граждан считает размер банка синонимом его надежности (и скорее отнесет все сбережения в Сбербанк или ВТБ), аналитики посчитали не абсолютные, а относительные показатели надежности. И в результате, из 10 первых мест среди самых надежных банков 9 названий – иностранные (а оставшийся – Сбербанк). Более того, о существовании некоторых банков обычные россияне могли даже не знать.

Forbes оценивал банки по ряду критериев – это наличие международных рейтингов, нормы ликвидности и достаточности капитала, доля вкладов в средствах и прирост активов. Итого в России самыми надежными оказались банки с зарубежными корнями:

  • Райффайзенбанк (пришел из Австрии, Raiffeisen Bank International) – в общем рейтинге занимает 10 место по активам в стране, имеет 114 отделений почти по всей России. Занимается практически всем – и вкладами, и потребительскими кредитами, и ипотекой, и работой с бизнесом. Другими словами, это один из самых крупных и популярных банков в России;
  • Юникредитбанк (происхождение капитала – Италия, UniCredit) – 12 место по активам, 63 отделения по России. Точно так же занимается разными операциями – и для частных клиентов, и для малого бизнеса, и для крупных компаний;
  • Росбанк (входит в группу Societe Generale, Франция) – тоже предоставляет широкий спектр операций для клиентов, включая карты, вклады, и ипотеку по госпрограммам. По разным регионам открыто 260 отделений, а по размеру активов банк занимает 11 место по России;
  • Ситибанк (относится к Citibank, США) – имеет всего 23 отделения, и в ближайшие годы планирует отказаться от работы с розничными клиентами. Но и сейчас это 18-й по активам банк России, и частным клиентам пока доступны все услуги и продукты;
  • Инг Банк (Евразия) – принадлежащий нидерландской ING Group крупный банк (43 место по активам), имеет только один офис и сосредоточен на работе с корпоративными клиентами;
  • Нордеа – получив в 2020 году 7 место по надежности в банковской системе России, с 16 апреля 2021 года банк добровольно прекратил свою деятельность;
  • Эйч-Эс-Би-Си Банк – относится к британской группе HSBC, в России занимает 79 место по активам, но услуги для розничных клиентов не оказывает (только для бизнеса);
  • СЭБ Банк – принадлежащий шведской SEB Group банк в России имеет только один офис и работает лишь для корпоративных клиентов;
  • Бэнк оф Чайна – относительно небольшой банк с 2 филиалами, принадлежит китайскому Bank of China. Ориентирован на бизнес, работающий с Китаем, есть несколько услуг для физлиц (счета, вклады, переводы).

Как можно заметить, кроме трех крупных банков, в основном Forbes назвал самыми надежными относительно небольшие кредитные организации, работающие с корпоративными клиентами. Это логично – продукты для физлиц обычно более рискованные, поэтому с ними согласны работать далеко не все банки.

Другие крупнейшие

Итак, в России работает около 58 банков, более чем на половину принадлежащих иностранным банкам. Первая их тройка – Райффайзенбанк, Росбанк и ЮниКредит Банк – признаны к тому же и самыми надежными в России. Но кроме них есть еще несколько банков, которые хорошо представлены на российском рынке, работают с физлицами и при этом принадлежат иностранцам.

Не учитывая первую тройку, это такие банки:

  • Хоум Кредит – один из лидеров по потребительскому кредитованию на самом деле принадлежит голландской Home Credit, а она, в свою очередь, входит в состав чешской группы PPF. В России ХКФ-Банк работает как универсальный банк для частных клиентов – там есть и масса разных карт (включая популярную «Пользу»), и вклады, и кредиты, в том числе ипотечные. Банк занимает 34 место по активам в России и представлен 205 отделениями;
  • ОТП Банк – входит в венгерскую OTP Group, в России занимается практически всеми возможными банковскими операциями – и для физлиц, и для малого бизнеса, и для крупных компаний, и даже для финансового сектора. 45 место по активам, 216 отделений по России;
  • Центр-инвест – зарегистрирован в Ростове-на-Дону, и основную деятельность тоже ведет на Юге России. Банк принадлежит сразу нескольким зарубежным финансовым институциям – это ЕБРР, Немецкая корпорация развития, группа Erste, Raiffeisenlandesbank и другим. Работает с населением, малым бизнесом и даже с самозанятыми, занимает 57 место по активам в России и имеет 109 отделений;
  • Кредит Европа Банк – принадлежит международной финансовой группе FIBA, которая происходит из Турции. В России банк достаточно широко известен, и работает как универсальный розничный банк, предоставляя услуги для частных лиц, бизнеса и финансовых учреждений. Занимает 55 место по активам в России и имеет 45 отделений;
  • РН Банк – основан совместно ЮниКредит Банком и автомобильным альянсом Renault-Nissan-Mitsubishi. Занимается преимущественно тем, что привлекает межбанковские кредиты и деньги по облигациям, выдавая их в виде автокредитов. Имея всего один офис, банк занял 53 место по размеру активов в России.
Читайте также:
Государственная помощь в приобретении жилья: как взять ипотеку молодой семье? Нюансы оформления

Таким образом, даже хорошо известные и популярные в России банки на самом деле могут принадлежать крупным международным финансовым корпорациям. С точки зрения клиента это скорее плюс – до настоящего момента такие банки считаются более устойчивыми, и пока они не уходили с рынка вместе с деньгами своих клиентов.

Необычные иностранные банки в России

Зарубежные банки и международные финансовые корпорации создают дочерние банки в России с разными целями. Обычно это попытка выйти на новый для себя рынок и расширить клиентскую базу. Для других это больше вопрос имиджа – присутствие в большем числе стран положительно влияет на репутацию банка.

Иногда банки в России открывают те, от кого этого мало кто ждет – при этом такие банки даже становятся относительно крупными.

Например, в рейтинге крупнейших иностранных банков в России на 13, 14, 15 и 17 строчках разместились три банка из Японии. Например, банк Сумитомо Мицуи был создан одноименной японской финансовой корпорацией для того, чтобы обслуживать японские компании, которые ведут деятельность в России. Это настолько узкоспециализированный банк, что он даже не состоит в системе страхования вкладов.

Эм-Ю-Эф-Джи Банк – дочерний банк японского MUFG Bank Ltd, и работает в России точно с такими же целями – имея хороший запас средств, банк кредитует предприятия, а свободные средства размещает на межбанковском рынке. А Мидзухо Банк обслуживает преимущественно торговые предприятия в России с японскими корнями.

Если сложить активы этих трех банков, объединенная компания заняла бы 34 место по размеру активов в банковской системе России, даже обогнав Хоум Кредит. Соответственно, обслуживать японские компании в России – это даже в чем-то лучше, чем кредитовать российское население.

Целая группа банков занимается автокредитованием – их создают сами же автопроизводители, чтобы клиенты могли оформлять кредиты, не уходя из салона. Среди таких банков:

  • Тойота Банк (Япония);
  • БМВ Банк (Германия);
  • Фольксваген Банк Рус (Германия);
  • Мерседес-Бенц Банк Рус (Германия).

Конечно, есть и другие банки, которые специализируются на автокредитовании, но иногда такие банки фактически создают сами же автопроизводители.

Кроме прочего, в России есть и банки с совсем необычными корнями. Например, Еврофинанс Моснарбанк известен тем, что наполовину принадлежит государственной компании из Венесуэлы – и используется для налаживания связей между Россией и этой страной. По понятной причине против банка введены все возможные санкции, но свою функцию он выполняет.

А есть и другие необычные банки:

  • Коммерческий Индо Банк – банк из Москвы с одним офисом, который принадлежит Государственному банку Индии. Занимается работой с корпоративными клиентами, в третьей сотне по размеру активов;
  • Азия-Инвест Банк – им владеет Правительство Узбекистана. Профиль деятельности соответствующий – банк обслуживает бизнес, так или иначе связанный с этой республикой;
  • Мир Бизнес Банк – принадлежит иранскому банку Bank Melli Iran, соответственно, и профиль деятельности банка соответствующий (обслуживание бизнеса, связанно с Ираном).

Вообще же география банков впечатляет – есть достаточно много турецких банков, есть «Плюс Банк» с владельцем из Казахстана, есть банк с корнями из Азербайджана. Важно понимать, что обычному клиенту-физлицу в таком банке, скорее всего, делать будет совершенно нечего – они ориентируются на корпоративных клиентов, и иногда на трудовых мигрантов, которым нужно перевести деньги на родину.

Как открыть счет в иностранном банке, не выезжая из России?

Как мы уже поняли, даже если иностранный банк и приходит на российский рынок, это будет дочерний банк с российской регистрацией, лицензией и всеми соответствующими атрибутами. И идти, например, в Райффайзенбанк в России, чтобы открыть счет в австрийском Raiffeisen Bank – так себе идея. Дочерние банки не имеют общих информационных систем со своими материнскими структурами и работают исключительно как российские кредитные организации.

Поэтому открыть счет в зарубежном банке можно только напрямую в этом самом зарубежном банке. И в России это в принципе возможно – хотя и придется столкнуться с рядом трудностей. Прежде всего потому, что европейские банки вправе отказать даже в открытии счета нерезиденту.

Читайте также:
Договор на разработку дизайн - проекта квартиры и проведение авторского надзора

Процедура будет примерно такой:

  • определиться со страной и банком . Если выбрать крупный известный банк, он будет надежнее, но может выдвигать больше требований, а небольшой банк будет не самым надежным;
  • подготовить документы для открытия счета . Их перечень можно уточнить в банке, но обычно нужны паспорт (и российский, и заграничный), документы о доходах, ИНН, информация о трудоустройстве. Скорее всего, обязательно потребуется справка по форме 2-НДФЛ или аналогичный документ. Все это нужно перевести на английский, а перевод заверить у нотариуса;
  • отправить документы почтой на одобрение в банк – в смысле, обычной бумажной почтой;
  • когда банк одобрит открытие счета – отправиться туда лично для подписания документов или делегировать это доверенному лицу. Как вариант, иностранный банк может открывать счета через банки-корреспонденты в России, но это большая редкость.

К тому же не стоит забывать, что в Европе придется платить за обслуживание счета (правило действует для нерезидентов). Просто за то, что счет существует, его владельцу придется отдать от 2 до 10 евро в месяц.

Пополнять счет тоже не так просто – о каждом переводе придется отчитываться перед налоговой службой в России. Сами же переводы будут платными, а банк может попросить подтверждающие документы (но не всегда). Для пополнения достаточно знать SWIFT-код банка и номер своего счета.

В любом случае, процедура будет долгой, сложно и дорогой – и в большинстве случаев бесполезной. Хранить деньги достаточно безопасно и в российских банках – зарубежные тоже следуют законам и по требованию властей выдают информацию о владельцах счетов и суммах. А высокие тарифы и бюрократия будут только мешать.

Какие иностранные банки работают в России: список

иностранные банки в России список

Поскольку журнал ПрофиКоммент – это блог про деньги, мы решили уделить внимание теме банков с иностранным капиталом, которые всё ещё работают на территории России. Почему всё ещё? Да просто потому, что в последнее время слишком много новшеств происходит в финансовом секторе. Недавно мы упоминали о новых санкциях США.

Также вы наверняка в курсе о череде банкротств крупнейших российских банков из ТОП-50. У всех на устах до сих пор истории с Промсвязьбанком, БИН-банком и Корпорацией Открытие. В этой связи всё большее внимание направлено на банки с иностранным капиталом, так как они более устойчивы и склонны надёжность сохранять превыше всего. Поэтому сегодня мы рассмотрим список иностранных банков, работающих в России.

Полный список банков с иностранным капиталом в России

В первую очередь обратим внимание на крупнейшие иностранные банки, которые открывают счета россиянам. Это финансовые учреждения, которые работают в нашей стране уже не первый десяток лет и своей надежностью ничем не уступают крупнейшим госбанкам РФ. Все эти иностранные банки работают в Москве с физическими лицами.

Крупнейшие иностранные банки в России:

  1. UniCredit-банк (Италия)
  2. Райффайзенбанк (Австрия)
  3. Росбанк (Франция)
  4. Дойче Банк (Германия)
  5. Ситибанк (США)
  6. Восточный Экспресс Банк (международная группа инвесторов)
  7. ХоумКредит Банк (Чехия) — планирует уйти из России, в октябре 2021 в СМИ прошла информация, что руководство банка ищет покупателей на российский актив;
  8. ИНГ Банк (Нидерланды)
  9. Кредит Европа Банк (Турция)
  10. ОТП банк (Венгрия)

Первая десятка банков, которые являются дочерними предприятиями иностранных финансовых групп, преимущественно содержит банки из Европы. Исторически так сложилось, что территориальная близость и экономические связи с континентальной Европой приводит к проникновению европейского капитала. Поэтому среди банков с зарубежным участием подавляющее их количество приходится на европейские страны. Практически все эти иностранные банки дают кредиты россиянам. Но есть и другие банки европейских финансовых корпораций, работающие в РФ.

Европейские банки и НКО в России:

  • ДельтаКредит (Франция);
  • Русфинанс Банк (Франция);
  • HSBC банк или Эйч-эс-би-си банк (Великобритания);
  • Банк Интеза (Италия);
  • БНП Париба банк (Франция);
  • Креди Агриколь КИБ (Франция);
  • Мерседес-Бенц-Банк Рус (Германия);
  • Коммерцбанк (Евразия) (Германия);
  • Фольксваген-Банк Рус (Германия);
  • БМВ Банк (Германия);
  • СЭБ Банк (Швеция);
  • Натиксис Банк (Франция);
  • Банк Кредит Свисс (Швейцария);
  • Ю Би Эс Банк (Швейцария);
  • Джей энд Ти Банк (Словакаия);
  • Банк ПСА Финанс РУС (Франция);
  • ИК Банк (Болгария);
  • Си Ди Би Банк (Кипр);
  • Глобал Эксчейндж (Испания).

По российскому законодательству единственная разрешенная форма банка с иностранным участием осуществляется через дочернее российское кредитное учреждение, в котором зарубежная финансовая организация имеет долю (обычно 100%). Вот и крупнейшие банки из США имеют филиалы в России.

Американские банки в России:

  • Голдман Сакс Банк (США);
  • Вестерн Юнион ДП Восток (США);
  • ПэйПал РУ (США);
  • Америкэн Экспресс Банк (США);
  • Дж.П. Морган Банк (США).

Японские и корейские банки в России:

  • Тойота-Банк (Япония);
  • Банк оф Токио-Мицубиси (Япония);
  • Сумитомо Мицуи (Япония);
  • Ури Банк (Корея);
  • Солид Банк (Япония);
  • КЭБ ЭйчЭнБи Банк (Корея);
  • МС Банк Рус (Япония);
  • Мидзухо Банк (Япония)

На сегодня в России присутствуют следующие «дочки» китайских банков:

  • China Construction Bank (Чайна констракшн банк);
  • Bank of China или Банк Китая (Элос);
  • ICBC — Industrial and Commercial Bank of China илиТоргово-промышленный банк Китая;
  • Чайна сельхозбанк – стуктура госбанка Agricultural Bank of China.

Еще список банков с иностранным капиталом в России:

  • Мир Бизнес Банк (Иран);
  • Плюс-Банк (Казахстан);
  • Москоммерцбанк (Казахстан);
  • МБА-Москва (Азербайджан);
  • Денизбанк Москва (Турция);
  • Ишбанк (Турция);
  • Япы Креди Банк Москва (Турция);
  • Азия-Инвест Банк (Узбекистан);
  • Коммерческий Индо Банк (Индия);
  • НБК-Банк (Казахстан);
  • Зираат Банк (Турция);
  • Евразийский Банк (Казахстан);
  • ПэйЮ (ЮАР).
Читайте также:
Исковое заявление о признании права на обязательную долю в наследстве: образец, актуальный на 2022 год

Какие иностранные банки ушли из России

На данный момент закрыли свой бизнес или планирую уходить с отечественного рынка:

Лучшие иностранные банки для российских миллионеров — 2021. Рейтинг Forbes

Лидер прошлого года Credit Suisse сместился на третье место, а крупнейший швейцарский частный банк UBS возглавил рейтинг (в прошлом году банк занимал второе место).

Как мы считали

1. Для составления рейтинга мы опросили более 30 представителей банков и финансовой индустрии и отобрали 15 лучших игроков в России и пять зарубежных.

2. Рейтинговый балл для иностранных банков на 50% зависит от числа голосов, поданных российскими банкирами, на 50% — от позиции в рейтинге Euromoney.

Баллы: 100

Год основания: 1862

Руководитель: Ральф Хамерс

Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария

UBS — крупнейший швейцарский частный банк, в России присутствует с 1996 года. В 2020 году как в центральном офисе банка, так и в российском прошли кадровые перестановки. В ноябре швейцарский офис UBS возглавил Ральф Хамерс, до этого руководивший голландской финансовой группой ING. В мае вице-председателем UBS по вопросам Центральной и Восточной Европы, Греции и Израиля стала Елена Гриффин из JPMorgan Chase, за 11 лет работы в этом банке она построила «очень сильную франшизу», ориентирующуюся на клиентов-миллиардеров региона, подчеркивалось в меморандуме о назначении. Чистая прибыль UBS в 2020 году увеличилась на 54%, до $6,6 млрд. Прибыль подразделения Global Wealth Management до налогообложения выросла на 20%, до $4,1 млрд.

Баллы: 80,0

Год основания: 1890

Руководитель: Филипп Рикенбахер

Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария

За 2020 год активы под управлением банка увеличились до 434 млрд швейцарских франков, а к концу первого полугодия 2021-го достигли 486 млрд. Чистая прибыль банка за 2020 год выросла на 50%, составив 698 млн швейцарских франков. В начале 2020 года швейцарский регулятор Finma запретил банку совершать крупные сделки: санкции были введены из-за «значительного отставания» Julius Baer в борьбе с отмыванием денег. Недостатки в антиотмывочной системе банка были обнаружены между 2009 и 2018 годами и связаны с предполагаемой коррупцией в нефтяной компании PDVSA и Международной федерации футбола (FIFA). В ноябре 2020 года Julius Baer подписал соглашение с Мин­юстом США о прекращении расследования коррупции в FIFA и выплате штрафов на $79,7 млн.

В 2020 году чистый приток средств клиентов Julius Baer составил 3,5%, плюс 15,1 млрд швейцарских франков, в основном за счет клиентов из Германии, Великобритании, Испании, Люксембурга, Ирландии и России, а также ОАЭ и Мексики.

Баллы: 73,3

Год основания: 1856

Руководитель: Томас Готтштейн

Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария

Credit Suisse занимается частным банковским обслуживанием более 160 лет, а на российском рынке работает более 20 лет. Порог входа для клиентов — 5 млн швейцарских франков ($5,5 млн). Еще в 2016-м банк прекратил обслуживание счетов в России и перевел их в Швейцарию. Единственная опция, доступная в Москве, — инвестиционные консультации. В октябре 2020 года «Коммерсантъ» сообщил, что Credit Suisse расширяет команду Wealth Management для российских клиентов за счет сотрудников BNP Paribas: в банк должны были перейти восемь бывших сотрудников банка под руководством Нонны Ушениной.

Баллы: 36,7

Год основания: 1871

Руководитель: Джейми Даймон

Штаб-квартира: Нью-Йорк, США

JPMorgan Chase — американский инвестиционный банк. Несмотря на присутствие в России, банк не оказывает услуги физлицам. Private Bank JP Morgan не очень широко представлен за рубежом — его доля на мировом рынке составляет менее 2%. В 2020 году подразделение банка по управлению активам и частным капиталом привлекло $276 млрд клиентских активов. Сумма активов под управлением только подразделения Wealth Management на 30 июня 2021 года, по информации Reuters, составляла $673 млрд. Банк агрессивно расширяет направление по работе с богатыми клиентами: в июле 2021 года JP Morgan заявил о намерении удвоить численность брокеров в подразделении Wealth Management в ближайшие пять-семь лет и довести ее до 1000.

Баллы: 33,3

Год основания: 1805

Руководитель: Рено де Планта

Штаб-квартира: Женева, Швейцария

Pictet — швейцарский частный банк. Под управлением Wealth Management Pictet в 2020 году было 240 млрд швейцарских франков, что на 3% больше, чем в 2019 году. Сейчас у банка 22 офиса по всему миру. Pictet увеличил число консультантов за год с 352 до 363 человек. Прибыль банка за 2020 год выросла на 7%, до 577 млн швейцарских франков. У Pictet нет офиса в России, но он принимает на обслуживание российских клиентов. Минимальный чек — 2 млн швейцарских франков ($2,2 млн).

Баллы: 33,3

Год основания: 1796

Руководитель: Патрик Одье

Штаб-квартира: Женева, Швейцария

Lombard Odier — швейцарская банковская группа, образованная в 2002 году. Вошедший в группу банк Darier, Hentsch & Cie был основан в 1796 году, поэтому Lombard Odier претендует на звание старейшего частного банка Женевы. Оказывает услуги по управлению активами в Швейцарии, странах Европы, Латинской Америки и Азии. Сумма активов под управлением банка на конец 2020 года составила 316 млрд швейцарских франков. У группы открыто 30 офисов по всему миру, есть и представительство в Москве.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: